یادداشت تحریریه: مشاور فوربس ممکن است کمیسیون فروش ساخته شده از پیوندهای شریک در این صفحه کسب کند ، اما این بر نظرات یا ارزیابی های ویراستاران ما تأثیر نمی گذارد. ما اطلاعاتی در مورد سرمایه گذاری و پس انداز ارائه می دهیم ، اما هیچ توصیه یا توصیه شخصی ارائه نمی دهیم. اگر مطمئن نیستید که سرمایه گذاری برای شما مناسب است یا اینکه کدام سرمایه گذاری برای شما مناسب است ، لطفاً با یک مشاور مالی مجاز مشورت کنید.
تجارت اجتماعی به یک عمل محبوب در دنیای سرمایه گذاری خرده فروشی تبدیل شده است. این به تبادل اطلاعات بین سرمایه گذاران خصوصی-از به اشتراک گذاری و بحث در مورد ایده های سرمایه گذاری ، تا کپی کردن معاملات سرمایه گذاران با تجربه تر اشاره دارد.
قدرت معاملات اجتماعی سال گذشته هنگامی که سرمایه گذاران از فروش کوتاه مدت سهام در GameStop ، یک خرده فروش بازی های ویدیویی آمریکایی استفاده کردند ، اخبار تیتر را به دست آورد.
با استفاده از سیستم عامل های رسانه های اجتماعی مانند Reddit ، سرمایه گذاران یک خرید هماهنگ از سهام شرکت را برای افزایش قیمت و ایجاد ضررهای قابل توجهی برای صندوق های تامینی که موقعیت های کوتاه را به خود اختصاص داده بودند ، راه اندازی کردند.
با تأکید بر یک اشتهای در حال رشد در بین سرمایه گذاران برای به اشتراک گذاشتن دیدگاه ها ، چندین سیستم عامل معاملاتی ویژگی های معاملات اجتماعی را به ارائه محصولات اصلی خود اضافه کرده اند. با این وجود ، با وجود گزینه های مختلفی که اکنون در دسترس است ، می تواند برای سرمایه گذاران دلهره آور باشد که سکویی را که به بهترین وجهی متناسب با نیازهای تجارت اجتماعی آنها باشد ، انتخاب کنند.
برای کمک به ، ما تعدادی از سیستم عامل ها را مرور کرده ایم که از بهترین مطالبات تجارت اجتماعی پشتیبانی می کنند.
- شریک برجسته
- چگونه سیستم عامل ها را انتخاب کردیم؟
- ارباب
- تجارت آزاد
- IG
- معاملات 212
- روش شناسی
- از چه فرضیاتی برای محاسبات هزینه استفاده کردیم؟
- تجارت اجتماعی چیست؟
- بستر معاملاتی اجتماعی چیست؟
- اشکالات تجارت اجتماعی چیست؟
- سوالات متداول (سؤالات متداول)
- بهترین برنامه های معاملاتی سرمایه گذاری
- بهترین صندوق های بازارهای نوظهور
- کالاهای بهترین عملکرد
- بهترین سهام فناوری
- بهترین سیستم عامل های معاملاتی
- بهترین ETF برای 2022
- بهترین سهام و سهام ISA
- بهترین سهام و سهام سود سهام
- بهترین بستر تجاری برای مبتدیان
سرمایه گذاری در سهام جهانی و محلی با کمیسیون صفر
بیش از 2500 سهام را کاوش کنید. به صورت عمده خرید کنید ، یا در سهام کسری سرمایه گذاری کنید
در وب سایت Etoro
سرمایه شما در معرض خطر است. هزینه های دیگر اعمال می شود. برای اطلاعات بیشتر ، به etoro. com/trading/fees مراجعه کنید.
سرمایه گذاری در بازار سهام شامل ریسک است و برای همه مناسب نیست. ارزش سرمایه گذاری ها می تواند و همچنین افزایش یابد و سرمایه شما در معرض خطر است. ممکن است مقداری یا تمام پول خود را از دست دهید.
چگونه سیستم عامل ها را انتخاب کردیم؟
ما طیف وسیعی از سیستم عامل های تجارت اجتماعی (نوامبر 2022) را مورد بررسی قرار دادیم. یافته های ما در زیر ذکر شده است از جمله روش شناسی که نحوه رتبه بندی خدمات یک پلتفرم را توضیح می دهد.
بهترین پلتفرم همه جانبه
Etoro: بستر معاملاتی
رتبه بندی های ما پاداش ، هزینه ، نرخ و سایر ویژگی های خاص را در نظر می گیرد. تمام رتبه بندی ها فقط توسط تیم تحریریه ما تعیین می شود.
هزینه معاملات سهم
هزینه سکوی
سطح فعالیت در انجمن جامعه
هزینه معاملات سهم
هزینه سکوی
سطح فعالیت در انجمن جامعه
Etoro در سال 2007 با هدف ایجاد جامعه ای برای سرمایه گذاری اجتماعی ، به همراه تجارت بدون کمیسیون تأسیس شد. این کشور در 100 کشور 30 میلیون مشتری دارد.
این انتخاب بیش از 2800 سهم و 260 صندوق مبدأ مبادله (ETF) در انگلیس ، ایالات متحده و اروپا را ارائه می دهد.
Etoro یک انجمن گسترده را برای سرمایه گذاران فراهم می کند تا نظرات خود را به اشتراک بگذارند ، که به عنوان یک خبرنامه شخصی ، به جای یک انجمن مستقل ، ارائه می شود.
به عنوان مثال ، به طور متوسط 42000 پست و 7،200 نظر در روز در سایت در طول دو هفته گذشته وجود داشته است.
ویژگی "CopyTrader" به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا معامله گران با عملکرد برتر را با تکرار خودکار معاملات خود کپی کنند. معیارهای خاصی باید برای واجد شرایط بودن به عنوان یکی از بالاترین سطح معامله گران Etoro رعایت شود و مشوق های این معامله گران پرداخت می شود.
برنامه آن از نظر منطقی ساده است و سطح خوبی از تجزیه و تحلیل فنی را فراهم می کند. مشتریان همچنین می توانند معاملات را بصورت آنلاین قرار دهند. علاوه بر این ، ابزارهای معاملاتی خودکار (مانند ضرر توقف توقف) و گزینه خرید سهام کسری را ارائه می دهد.
حساب ها به دلار آمریکا نگهداری می شوند و مشتریان انگلیس هنگام واریز وجوه ، مبلغ 0. 5 ٪ هزینه تبدیل ارز را پرداخت می کنند. با این حال ، اگر مشتریان نیز یک حساب پول Etoro را باز کرده و وجوه خود را به دلار تبدیل کنند ، قبل از انتقال آن به حساب سرمایه گذاری خود ، این هزینه را پرداخت نمی کند. هیچ هزینه ای برای حساب پول Etoro وجود ندارد.
همچنین 5 دلار هزینه برداشت و هزینه عدم فعالیت 10 دلار در هر ماه (پس از 12 ماه بدون فعالیت ورود به سیستم) وجود دارد.
به طور کلی ، احتمالاً Etoro برای سرمایه گذاران که می خواهند تجارت اجتماعی و کپی کنند ، و همچنین سرمایه گذاران که سهام ایالات متحده را خریداری می کنند به عنوان حساب به دلار می پردازند.
- انجمن جامع جامعه
- تجارت کامل کپی ارائه شده
- بدون هزینه معاملات یا بسترهای نرم افزاری
- ابزارهای تجاری پیشرفته
- محدوده محدود سرمایه گذاری ها
- هزینه بالای ارز 0. 5 ٪ (بدون حساب پول Etoro)
- هزینه برداشت و عدم فعالیت
نمونه کارها 10،000 پوند: 50 پوند (در صورت نگه داشتن حساب پول Etoro)
بهترین سکوی کم هزینه
Freetrade: حساب سرمایه گذاری عمومی (برنامه اصلی)
رتبه بندی های ما پاداش ، هزینه ، نرخ و سایر ویژگی های خاص را در نظر می گیرد. تمام رتبه بندی ها فقط توسط تیم تحریریه ما تعیین می شود.
هزینه معاملات سهم
هزینه سکوی
سطح فعالیت در انجمن جامعه
هزینه معاملات سهم
هزینه سکوی
سطح فعالیت در انجمن جامعه
Freetrade یک شرکت خصوصی در انگلستان است که در مراحل اولیه خود از طریق جمع آوری پول جمع آوری کرده است. این یکی از اولین سیستم عامل هایی بود که تجارت بدون کمیسیون را ارائه داد و بیش از یک میلیون مشتری دارد.
Freetrade انتخاب بیش از 1500 سهم و ETF در انگلستان ، اروپا و ایالات متحده را ارائه می دهد. این شامل سهام از FTSE 350 ، AIM 100 ، MSCI Prime Market و سهام منتخب اروپا است.
یک مجمع گسترده جامعه ارائه شده است که شامل بحث های سهم ، سرمایه گذاری های عمومی و نمایش داده شد در مورد این سیستم عامل است. یک بخش جداگانه برای مبتدیان وجود دارد که سؤالات سرمایه گذاری را بپرسند ، که توسط سرمایه گذاران با تجربه تر پشتیبانی می شود.
به عنوان مثال ، حدود 6،600 پست در رده بحث سهم وجود دارد که 3000 پاسخ و 89،000 بازدید برای پست برتر دارد.
برنامه آن برای استفاده ساده است اما ابزارهای تجاری خودکار (مانند ضرر توقف) در برنامه اصلی آن گنجانده نشده است. مشتریان برای طیف وسیع تری از 6000 سهم ، ویژگی های معاملاتی خودکار و دریافت بهره در مورد مانده نقدی بدون سرمایه ، نیاز به ارتقاء به برنامه استاندارد (4. 99 پوند در هر ماه) دارند.
به طور کلی ، Freetrade ممکن است گزینه مناسبی برای سرمایه گذاران باشد که به دنبال یک بستر کم هزینه با تأمین خوب برای تجارت اجتماعی هستند.
- تالار گفتگوی خوب
- بدون هزینه معاملاتی یا هزینه های پلتفرم
- عدم عدم فعالیت یا هزینه برداشت
- انتخاب محدود سرمایه گذاری
- فقط می تواند از طریق برنامه تجارت کند
- هزینه بالای ارز 0. 45 ٪
- ابزارهای تجاری پیشرفته محدود (در برنامه اصلی)
نمونه کارها 10،000 پوند: بدون هزینه
بهترین برای معامله گران پیشرفته
IG: حساب معاملات را به اشتراک بگذارید
رتبه بندی های ما پاداش ، هزینه ، نرخ و سایر ویژگی های خاص را در نظر می گیرد. تمام رتبه بندی ها فقط توسط تیم تحریریه ما تعیین می شود.
هزینه معاملات سهم
سهام انگلیس: 8 پوند (0-2) ، 3 پوند (3+) / سهام ایالات متحده: 10 پوند (0-2) ، بدون هزینه (3+) / هزینه های مبتنی بر معاملات در ماه قبل
هزینه سکوی
24 پوند در هر سه ماهه/96 پوند در سال (اگر 0-2 در سه ماهه معامله شود)./ اگر 3+ در سه ماهه معامله شود بدون هزینه
سطح فعالیت در انجمن جامعه
هزینه معاملات سهم
سهام انگلیس: 8 پوند (0-2) ، 3 پوند (3+) / سهام ایالات متحده: 10 پوند (0-2) ، بدون هزینه (3+) / هزینه های مبتنی بر معاملات در ماه قبل
هزینه سکوی
24 پوند در هر سه ماهه/96 پوند در سال (اگر 0-2 در سه ماهه معامله شود)./ اگر 3+ در سه ماهه معامله شود بدون هزینه
سطح فعالیت در انجمن جامعه
IG یک شرکت FTSE 250 با بیش از 300000 مشتری در 20 کشور جهان است. این پلتفرم متناسب با معامله گران با تجربه تر است و تجزیه و تحلیل فنی گسترده ای را ارائه می دهد.
این شرکت یکی از وسیع ترین سرمایه گذاری ها را ارائه می دهد ، با 13،200 سهام انگلیس ، ایالات متحده ، اروپایی و استرالیا و اعتماد سرمایه گذاری و 1000 صندوق مبدل مبادله (ETF).
IG یک مجمع گسترده جامعه ، از جمله بحث های سهم ، سرمایه گذاری های عمومی ، استراتژی های معاملاتی و شاخص ها را ارائه می دهد. یک بخش جداگانه برای سرمایه گذاران جدید وجود دارد که می توانند سؤالات سرمایه گذاری را بپرسند ، با سطح خوبی از پاسخ های سرمایه گذاران با تجربه تر و خود شرکت.
به عنوان مثال ، حدود 6،900 پست در گروه بحث و گفتگوی سهم وجود دارد که بیش از 200 پاسخ و 12000 بازدید برای پست برتر دارد.
معامله گران معمولی هیچ هزینه حضانت را به همراه هزینه معاملات کم سهم برای سهام ایالات متحده و انگلیس پرداخت نمی کنند. با این حال ، معامله گران با فرکانس پایین هم معاملات سهام و هم هزینه های پلتفرم را پرداخت می کنند.
برنامه و وب سایت آن سطح بالایی از تجزیه و تحلیل فنی را به همراه ابزارهای معاملاتی خودکار از جمله سفارشات محدود ارائه می دهد.
به طور کلی ، IG ممکن است به معامله گران اعتماد به نفس بیشتری که مایل به تجارت اجتماعی هستند همراه با سرمایه گذاری های پیچیده تر و ابزارهای تجاری پیشرفته است.
- انجمن گسترده جامعه
- هزینه معاملات پایین و بدون هزینه پلتفرم برای معامله گران مکرر
- وسیع ترین سرمایه گذاری
- می تواند حساب های خود را به دلار آمریکا نگه دارد
- ابزارهای تجاری پیشرفته
- برنامه مناسب تر برای سرمایه گذاران باتجربه است
- تجارت بالا و هزینه های پلتفرم برای معامله گران گاه به گاه
- هزینه بالای ارز 0. 5 ٪
نمونه کارها 10،000 پوند: 160 پوند
معاملات 212: معاملات 212 سرمایه گذاری
رتبه بندی های ما پاداش ، هزینه ، نرخ و سایر ویژگی های خاص را در نظر می گیرد. تمام رتبه بندی ها فقط توسط تیم تحریریه ما تعیین می شود.
هزینه معاملات سهم
هزینه سکوی
سطح فعالیت در انجمن جامعه
هزینه معاملات سهم
هزینه سکوی
سطح فعالیت در انجمن جامعه
معاملات 212 یک راه اندازی Fintech در انگلستان است که تجارت بدون کمیسیون را ارائه می دهد و در حال حاضر 1. 5 میلیون مشتری دارد.
این هزینه هیچ هزینه تجارت یا حضانت را به همراه کمترین هزینه ارزی 0. 15 ٪ برای سرمایه گذاران که به دنبال خرید سهام خارج از کشور هستند ، پرداخت نمی کند.
مشتریان انتخاب بیش از 10،000 سهم ، اعتماد سرمایه گذاری و ETF از انگلیس ، ایالات متحده و اروپا دارند.
معاملات 212 یک مجمع جامعه ، از جمله بحث های اشتراک و ETF و استراتژی های معاملاتی فعال را ارائه می دهد. این مجمع از نظر پاسخ سرمایه گذاران و شرکت به خوبی پشتیبانی می شود.
به عنوان مثال ، حدود 1500 پست در گروه بحث و گفتگو ETF وجود دارد ، با بیش از 800 پاسخ و 17000 بازدید برای پست برتر.
برنامه و وب سایت با استفاده آسان است و سطح خوبی از اطلاعات فنی و ابزارهای تجاری پیشرفته از جمله سفارشات توقف و محدود را ارائه می دهد.
به طور کلی ، معاملات 212 هزینه کم و انتخاب عالی سرمایه گذاری را با یک پیشنهاد تجاری مناسب اجتماعی ترکیب می کند.
- ارائه انجمن انجمن خوب
- بدون هزینه معاملات یا هزینه های پلتفرم
- انتخاب گسترده ای از سرمایه گذاری ها
- هزینه ارزی پایین 0. 15 ٪
- بحث های سهم گسترده ای کمتر
- ارائه تحقیقات اساسی بیشتر
نمونه کارها 10،000 پوند: بدون هزینه
روش شناسی
هنگام ارائه لیست سیستم های تجاری دلخواه اجتماعی ، ما روی سه معیار تمرکز کردیم که آیا سیستم عامل ها ارائه می دهند:
- یک انجمن جامعه برای سرمایه گذاران
- تجارت در سهام فردی
- رتبه حداقل 4. 0 در سایت TrustPilot سایت بررسی مصرف کننده.
ما به ویژگی های مختلفی که توسط سیستم عامل ها ارائه می شود ، با تمرکز بر تجارت اجتماعی ، هزینه ها و طیف وسیعی از سرمایه گذاری های موجود نگاه کردیم. ما همچنین ابزارهای تجاری (مانند از دست دادن توقف و سفارشات محدود) را در نظر گرفتیم و هزینه های ارزی را در سهام خارج از کشور وزن کردیم (به سؤالات متداول در زیر مراجعه کنید).
علاوه بر این ، ما بررسی کردیم که آیا یک بستر توسط سازمان رفتار مالی (FCA) ، نگهبان مالی انگلیس مجاز است و سطح شکایات مشتری FCA را بررسی کرده است.
با ترکیب تحقیقات با داوری تحریریه ، ما به رتبه بندی Star Advisor Forbes Advisor رسیدیم.
از چه فرضیاتی برای محاسبات هزینه استفاده کردیم؟
ما معاملات کلی و هزینه های پلتفرم را بر اساس فرضیات زیر محاسبه کردیم:
- ارزش نمونه کارها: 10،000 پوند
- فرکانس معاملات: 20 معاملات در سال 1000 پوند
- نوع سهام: فقط سهام انگلیس
- ملاحظات ارزی: براساس اینكه كاربران قادر به تهیه وجوه به دلار آمریكا بودند.
برای حسابهای فقط دلار ، ما برای تبدیل کل ارزش اولیه نمونه کارها به دلار آمریکا هزینه ارزی را اعمال کردیم و فرض کردیم که هیچ برداشتی انجام نشده است.
تجارت اجتماعی چیست؟
راه اندازی برنامه های معاملاتی صفر (به سؤالات متداول در زیر مراجعه کنید) ، همراه با افزایش محبوبیت جوامع سرمایه گذاری آنلاین ، باعث شده است که تجارت اجتماعی طی چند سال گذشته صنعت سرمایه گذاری را افزایش دهد.
تجارت اجتماعی در قلب انقلاب به اصطلاح "سهام Meme" قرار داشت که در آن سرمایه گذاران تلاش کردند تا از خرید سهام نامشخص و سپس هماهنگی کمپین های رسانه های اجتماعی برای افزایش قیمت ها سود سریع کسب کنند.
این اغلب یک استراتژی موفق را اثبات می کرد. به عنوان مثال ، قیمت سهام GameStop در یک دوره نه ماهه بیش از 10،000 ٪ افزایش یافته است (اگرچه قیمت سهام آن متعاقباً کاهش یافته است). قیمت سهم زنجیره تئاتر آمریكا AMC و بستر خرده فروشی ، حمام و فراتر از آن نیز توسط مبارزات تجاری اجتماعی افزایش یافته است.
تجارت اجتماعی همچنین به عنوان ابزاری قدرتمند در ساخت بازارهای مالی دموکراتیک تر دیده می شود و این امکان را برای سرمایه گذاران کم تجربه فراهم می کند تا بتوانند از تخصص تجار با تجربه استفاده کنند.
معامله گران اجتماعی بر این باورند که این امر به سرمایه گذاری در سرمایه گذاری کمک می کند ، و آن را به پایگاه وسیع تری از افرادی که مایل به پرداخت هزینه خدمات رسمی مدیریت نمونه کارها یا دسترسی به محتوای مالی نیستند ، باز می کند.
علائم نشان می دهد که تجارت اجتماعی برای ماندن در اینجا است. یک نظرسنجی برای شرکت کارگزاری Exness نشان داد که رسانه های اجتماعی منبع اصلی اطلاعات برای معامله گران Millennial و Generation Z Day است که بیش از نیمی از هزاره ها و سه چهارم سرمایه گذاران Gen Z به طور مرتب از سایت هایی مانند فیس بوک ، توییتر و Reddit استفاده می کنند.
بستر معاملاتی اجتماعی چیست؟
برخی از سیستم عامل های معاملاتی تجارت اجتماعی را به بخش اصلی ارائه محصول خود تبدیل کرده اند و میزبان انجمن های جامع جامعه برای مشتریان در سیستم عامل های خود هستند. اینها این فرصت را برای سرمایه گذاران فراهم می کند تا در مورد استراتژی های معاملاتی ، همراه با چشم انداز سهام فردی و بازارهای گسترده تر سهام ، بحث کنند.
خود سیستم عامل ها همچنین در انجمن های جامعه شرکت می کنند ، به نمایش داده های فنی ، به اشتراک گذاری محتوای سرپرستی در کانال های مربوطه و ارائه پیوندهایی به بحث های مرتبط ، شرکت می کنند.
سه سیستم عامل منتخب ما (Freetrade ، معاملات 212 و IG) تالارهای سنتی را ارائه می دهند که در آن سرمایه گذاران می توانند تمام موضوعات موجود را مشاهده کنند ، در حالی که Etoro یک خوراک شخصی از پست های جامعه را در صفحات خانگی سرمایه گذاران فراهم می کند.
سایر سیستم عامل ها ، مانند Etoro ، با "تجارت کپی" قدم فراتر رفته اند که در آن سرمایه گذاران می توانند به طور خودکار پرتفوی سایر معامله گران موجود در این سیستم عامل را تکرار کنند. این با جزئیات بیشتر در سؤالات متداول زیر توضیح داده شده است.
سرمایه گذاری در سهام جهانی و محلی با کمیسیون صفر
بیش از 2500 سهام را کاوش کنید. به صورت عمده خرید کنید ، یا در سهام کسری سرمایه گذاری کنید
در وب سایت Etoro
سرمایه شما در معرض خطر است. هزینه های دیگر اعمال می شود. برای اطلاعات بیشتر ، به etoro. com/trading/fees مراجعه کنید.
اشکالات تجارت اجتماعی چیست؟
بزرگترین اشکال در تجارت اجتماعی خطر "پمپاژ و دامپینگ" است ، جایی که سرمایه گذاران سهام خود را در یک شرکت ترویج می کنند. سرمایه گذاران با "پمپاژ" یا پخش اطلاعات نادرست ، گمراه کننده یا اغراق آمیز در مورد یک شرکت ، می توانند قیمت سهم را فراتر از ارزش اساسی خود قرار دهند. در این مرحله ، آنها قبل از اینکه سهام به ارزش ذاتی خود برگردند ، سهام خود را "فرو ریختند" یا می فروشند.
همچنین ممکن است سرمایه گذاران وسوسه شوند که سبد سرمایه گذار دیگری را تکرار کنند بدون اینکه در نظر بگیرند که آیا آنها اشتهای یکسانی را برای ریسک و تقسیم کلی دارایی ها فراتر از سرمایه گذاری های سهام دارند. این می تواند سرمایه گذاران را ترغیب کند تا معاملات پرخطر را که برای شرایط مالی آنها مناسب نیستند ، تکرار کنند.
تجارت اجتماعی همچنین ممکن است "تجارت بیش از حد" را تشویق کند ، به ویژه هنگامی که سرمایه گذاران شروع به تعقیب سود برای جبران خسارت های خود می کنند. در نتیجه ، سرمایه گذاران بیشتر از استراتژی های سرمایه گذاری طولانی مدت "خرید و نگه داشتن" در معرض نوسانات بازار سهام کوتاه مدت قرار دارند. علاوه بر این ، هزینه های معاملاتی می تواند افزایش یابد (مگر اینکه این پلتفرم تجارت بدون کمیسیون را ارائه دهد).
اگرچه تالارهای تجاری اجتماعی می توانند منبع مفیدی از اطلاعات باشند ، سرمایه گذاران باید قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری در یک شرکت ، تحقیقات مستقل خود را انجام دهند.
سوالات متداول (سؤالات متداول)
بستر معاملاتی چیست؟
سیستم عامل های معاملاتی به سرمایه گذاران وسیله ای برای خرید و فروش سهام و سهام ، صندوق ها ، اعتماد سرمایه گذاری ، محصولات مبادله شده با مبادله و سایر دارایی ها را مستقیماً از طریق یک مشاور مالی ارائه می دهند. این سیستم عامل ها گاهی اوقات به عنوان سیستم عامل های سرمایه گذاری DIY ، حساب کارگزاری آنلاین یا حساب های معاملاتی به اشتراک می گذارند.
سیستم عامل ها نرم افزاری را برای سرمایه گذاران فراهم می کنند تا معاملات خود را از طریق یک وب سایت یا برنامه (برای دستگاه های تلفن همراه) بصورت آنلاین انجام دهند. برخی از سیستم عامل ها همچنین ممکن است معاملات تلفنی را ارائه دهند.
سرمایه گذاران می توانند سرمایه گذاری های خود را به صورت آنلاین در زمان واقعی مشاهده کنند و به آنها این امکان را می دهند تا سبد خود را رصد کنند و تصمیمات سرمایه گذاری به موقع بگیرند. سیستم عامل های معاملاتی همچنین ویژگی های دیگری مانند لیست های تماشای سهام منتخب و تجزیه و تحلیل فنی پیشرفته را ارائه می دهند (نمودارهایی که می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا سودآوری معاملات خود را بهبود بخشند).
تجارت کپی چیست؟
تجارت کپی فقط توسط یکی از سیستم عامل های منتخب ما (ETORO) ارائه می شود و به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا تمام معاملات باز در حال حاضر یک معامله گر خاص را تکرار کنند.
سهام به همان نسبت خریداری می شود و تمام موقعیت های باز در حساب معامله گر کپی شده ، با این حال ، سهام در آن زمان با قیمت بازار غالب خریداری می شوند ، نه قیمتی که در آن معامله گر کپی شده در ابتدا آنها را خریداری کرده است. هرگونه ضرر توقف یا سایر ابزارهای تجاری اعمال شده نیز تکرار می شود.
هنگامی که معامله گر کپی شده سهام را خریداری یا می فروشد ، همان اقدامات به طور خودکار در حساب سرمایه گذار کپی در زمان واقعی انجام می شود. سرمایه گذاران به طور معمول هزینه ای برای تجارت کپی دریافت نمی کنند زیرا این سیستم عامل از فروش فروش در معاملات درآمد کسب می کند. معامله گران کپی شده هزینه ای از سیستم عامل دریافت می کنند.
چگونه سرمایه گذاران حساب معاملاتی را باز می کنند؟
روند باز کردن حساب معمولاً می تواند بصورت آنلاین (یا از طریق برنامه) انجام شود و ممکن است 10 دقیقه طول بکشد. متقاضی نیاز به ارائه برخی از اطلاعات اساسی مانند جزئیات حساب بانکی ، جزئیات کارت بدهی و شماره بیمه ملی دارد.
ممکن است سرمایه گذاران برای پشتیبانی از تأیید هویت خود ، اسناد بیشتری را تهیه کنند ، اگرچه این چک ها ممکن است در طی مراحل اولیه درخواست به صورت الکترونیکی انجام شود. هنگامی که این چک ها کامل شده و وجوه به حساب کاربری دریافت شده است ، سرمایه گذار آماده شروع تجارت است.
سرمایه گذاران می توانند با نام شرکت یا "تیک" جستجو کنند تا سهام مورد نظر خود را انتخاب کنند و سهام انگلستان را می توان از ساعت 8 صبح تا 4. 30 بعد از ظهر در هنگام باز بودن بورس لندن معامله کرد.
چه مقدار پول برای باز کردن یک حساب بازرگانی لازم است؟
این بستگی به این بستر دارد ، اما بسیاری به سرمایه گذاران این امکان را می دهند تا یک حساب کاربری با حداقل 1 پوند یا 25 پوند در هر ماه باز کنند (جایی که سیستم عامل ها گزینه سرمایه گذاری ماهانه را ارائه می دهند). سپس سرمایه گذاران برای تأمین ارزش هرگونه خرید سهم ، باید بودجه بیشتری به حساب خود اضافه کنند.
چه نوع حساب معاملاتی در دسترس است؟
ما به حساب های معاملاتی عمومی نگاه کرده ایم که به سرمایه گذاران امکان خرید و فروش سهام را می دهد ، با این حال ، انواع مختلفی از گزینه های کارآمد مالیاتی وجود دارد. همه به جز یک (etoro) از سیستم عامل های تجاری ذکر شده نیز حساب های حساب پس انداز فردی (ISA) را ارائه می دهند ، با این حال معاملات سهام و هزینه های پلتفرم به طور معمول برای ISA بیشتر است.
ISA نوعی "بسته بندی مالیاتی" است و به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا مالیات بر درآمد را به سود سهام پرداخت کنند و هیچ گونه سود سرمایه ای را برای سود حاصل از خرید و فروش سهام مالیات نمی دهند.
هزینه اجرای یک حساب معاملاتی چقدر است؟
انواع مختلفی از هزینه ها توسط سیستم عامل های معاملاتی وجود دارد:
هزینه معاملات سهم
این یک هزینه مسطح است که هر بار سرمایه گذاران سهام را خریداری یا می فروشند. برخی از سیستم عامل ها هزینه معاملات سهم را تحمیل نمی کنند و این به عنوان تجارت "بدون کمیسیون" شناخته می شود).
بسیاری از سیستم عامل های معاملاتی هزینه مسطح حدود 3-10 پوند در هر تجارت را پرداخت می کنند. هزینه معاملات معمولاً برای ما یا سایر سهام خارج از کشور بیشتر است.
هزینه سکوی
این هزینه سالانه است که گاهی اوقات به عنوان هزینه حضانت خوانده می شود ، که برای نگه داشتن سهام در یک بستر معاملاتی هزینه می شود. سیستم عامل های تجاری انتخاب شده ما هزینه های پلتفرم را به غیر از IG برای معامله گران کمتری (که در هر سه ماه کمتر از سه معاملات انجام می دهند) پرداخت نمی کنند.
از نظر بازار گسترده تر ، برخی از سیستم عامل ها هزینه پلتفرم مسطح را پرداخت می کنند و برخی دیگر هزینه مبتنی بر درصد را دریافت می کنند ، به طور معمول 0. 25 ٪ تا 0. 45 ٪ از ارزش نمونه کارها.
دو نوع هزینه پلتفرم مبتنی بر درصد وجود دارد:
- هزینه Tiered: این معمول ترین نوع هزینه پلتفرم است ، به موجب آن سرمایه گذاران هزینه های مختلفی را در مورد "برش های مختلف" سبد سهام خود می پردازند. به عنوان مثال ، برای یک نمونه کارها به ارزش 300،000 پوند ، سرمایه گذاران ممکن است در 250،000 پوند اول 0. 45 ٪ بپردازند ، سپس در 50،000 پوند بعدی 0. 25 ٪.
- هزینه غیر معتبر: چند سیستم عامل هزینه غیرقانونی را پرداخت می کنند ، به موجب آن سرمایه گذاران همان هزینه را در کل نمونه کارها خود می پردازند. به عنوان مثال ، اگر یک سرمایه گذار دارای نمونه کارها 300000 پوند باشد ، ممکن است 0. 25 ٪ در کل 300،000 پوند بپردازد.
این هزینه ها معمولاً از هر پولی که در حساب کاربری نگهداری می شود ، خارج می شود یا می توان مستقیماً توسط کارت بدهی پرداخت کرد. در صورت عدم پرداخت ، یک ارائه دهنده - به عنوان آخرین راه حل - ممکن است سهام را که توسط سرمایه گذاران برای پوشش هزینه های پلتفرم نگهداری می شود ، بفروشد.
بررسی کنید که کدام نوع سرمایه گذاری هزینه های پلتفرم را متحمل می شود زیرا برخی از سیستم عامل ها برای داشتن وجوه هزینه دارند ، اما سهام ندارند. هزینه های سکو که هزینه نگه داشتن سهام را شارژ می کند ممکن است با حداکثر مبلغ سالانه محدود شود.
هزینه ارزی
بیشتر سیستم عامل ها هنگام خرید سرمایه گذاران سهام به غیر از پوند استرلینگ ، هزینه های ارزی را پرداخت می کنند. همچنین به عنوان هزینه تبدیل ارز خارجی گفته می شود ، این به طور معمول از 0. 1 ٪ تا 0. 5 ٪ متفاوت است.
تعداد کمی از سیستم عامل ها به سرمایه گذاران اجازه می دهند تا ارز خارجی را در حساب های خود نگه دارند و به آنها این امکان را می دهد تا یک بار آن را تبدیل کنند و از این پول برای خرید سهام (و نگه داشتن درآمد حاصل از فروش سهام) به ارز محلی استفاده کنند.
هزینه های دیگر
برخی از سیستم عامل ها هزینه های غیرفعال و هزینه های برداشت (برای حساب های موجود در ارز خارج از کشور) و هزینه های تجارت از طریق تلفن را پرداخت می کنند.
اگرچه از نظر فنی هزینه ای نیست ، اما سیستم عامل ها نیز در فروش سهام در سهام ، درآمد کسب می کنند. به عنوان مثال ، یک سرمایه گذار ممکن است به دنبال خرید سهم با گسترش خرید و فروش 100-102 پنس باشد. این بدان معنی است که آنها برای خرید سهم 102 پنس پرداخت می کنند و 100 پنس برای فروش سهم دریافت می کنند.
برخی از سیستم عامل ها ممکن است نسبت به سایرین ، گسترش فروش رقابتی بیشتری را ارائه دهند ، و سهام کمتری مانند شرکت های کلاه کوچک FTSE ، به طور معمول در مقایسه با شرکت های FTSE 100 گسترش گسترده تری دارند.
چه مالیات در خرید و فروش سهام هزینه می شود؟
در هنگام خرید سهام در انگلستان ، سرمایه گذاران ملزم به پرداخت مالیات ذخیره وظیفه تمبر (SDRT) هستند که با 0. 5 ٪ از ارزش معامله محاسبه می شوند. این معمولاً برای خرید سهام خارج از کشور هزینه ای ندارد ، اگرچه ممکن است مالیات های دیگر نیز هزینه شود.
در صورت فروش سهام با قیمت بالاتر از قیمت پرداخت شده ، ممکن است سرمایه گذاران نیز مجبور به پرداخت مالیات بر سود سرمایه (CGT) باشند. این به "سود" (سود حاصل شده) پرداخت می شود. کمک هزینه سود سرمایه برای سال مالیات جاری 12300 پوند است. این بدان معناست که سرمایه گذاران مجبور نیستند مالیات بر سود سرمایه را بپردازند مگر اینکه سود کل بیش از 12300 پوند از سهام خود کسب کنند.
علاوه بر این ، سرمایه گذاران ممکن است مجبور به پرداخت مالیات بر درآمد از هر سود سهام دریافت شده از سرمایه گذاری خود باشند. با این حال ، و همچنین کمک هزینه شخصی (12،570 پوند در سال مالیاتی جاری) ، سرمایه گذاران کمک هزینه سود سهام اضافی 2000 پوند (در سال مالیات جاری) دارند.
"سفارش محدود" و "متوقف کردن از دست دادن" چیست؟
سفارش محدود ، سفارش خرید یا فروش سهام در قیمت مشخص یا بهتر از آن است. بنابراین اگر یک سرمایه گذار سفارش محدودیت خرید را در 100 پنس تعیین کند ، فقط در صورتی اجرا می شود که قیمت 100 پنس یا پایین تر باشد.
به همین ترتیب ، یک سفارش محدودیت فروش فقط با آن قیمت یا بالاتر اجرا می شود. این می تواند یک روش خوب برای تلاش برای به دست آوردن قیمت مناسب برای تجارت سهم بدون نیاز به نظارت بر قیمت سهم در زمان واقعی باشد.
"از دست دادن توقف" همچنین می تواند ابزاری مفید برای محدود کردن قرار گرفتن در معرض نزولی از سرمایه گذاری در سهام باشد. این یک سفارش برای فروش سهام در صورت سقوط قیمت به یا پایین تر از سطح تعیین شده توسط سرمایه گذار است.
"ضرر دنباله دار" یا "ضرر توقف توقف" قیمت را بر اساس درصد مشخص شده در بالا یا پایین تر از قیمت سهم تعیین می کند ، نه یک ارزش واحد. این یک ابزار مفید برای قفل سود یا محدود کردن ضرر است ، بدون اینکه سرمایه گذاران مجبور شوند هنگام تغییر قیمت سهم ، ضرر متوقف را به صورت دستی تنظیم کنند.
این روند هنگام خرید سهام ایالات متحده چیست؟
تجارت در سهام ایالات متحده ، سرمایه گذاران هزینه معاملات معمول سهام و هزینه مبادله ارزی مربوطه را پرداخت می کنند.
آنها همچنین ملزم به تکمیل فرم W-8BEN (معتبر به مدت سه سال) هستند که به آنها امکان می دهد از کاهش مالیات خودداری برای واجد شرایط بودن سود سهام ایالات متحده و بهره از 30 ٪ به 15 ٪ بهره مند شوند. نگه داشتن سهام ایالات متحده همچنین در معرض خطر ارزی قرار دارد - اگر پوند در برابر دلار تقویت شود ، سهام در استرلینگ (و برعکس) ارزش کمتری خواهد داشت.
مانند سهام انگلیس ، هرگونه سود سهام ایالات متحده مشمول CGT خواهد بود ، مگر اینکه سهام در ISA یا سایر بسته بندی های کارآمد مالیاتی مانند حقوق بازنشستگی شخصی خودداری شود.
چگونه از سرمایه گذاران محافظت می شود؟
در هنگام انتخاب بستر معاملاتی ، سرمایه گذاران باید ثبت نام FCA را بررسی کنند تا اطمینان حاصل شود که ارائه دهنده مجاز است. این بدان معناست که در صورت بروز مسئله ، آنها به سرویس Ombudsman مالی و طرح جبران خدمات مالی (FSC) دسترسی دارند.
سرویس Ombudsman مالی شکایات مربوط به ارائه دهندگان معاملات را در نظر خواهد گرفت و در صورت عدم موفقیت شرکت به درستی با آن ، می تواند شکایتی را حل کند.
اگر ارائه دهنده از تجارت خارج شود و به سرمایه گذاران بدهکار باشد ، طرح جبران خدمات مالی مطالبات را در نظر می گیرد. این تنها محصولات سرمایه گذاری خاصی را در بر می گیرد ، اما در جایی که این طرح اعمال می شود ، می تواند تا 85000 پوند برای هر سرمایه گذار پرداخت کند.
ارزش این را دارد که حمایت های ارائه شده توسط پلت فرم تجارت سرمایه گذاری را بررسی کنید - برخی از سیستم عامل ها به گونه ای ساخته شده اند که سرمایه گذاری در "اعتماد" برای محافظت از آنها در صورت بروز شرکت در مشکلات مالی انجام می شود.
سرمایه گذاران قبل از معاملات سهم باید چه چیزی را در نظر بگیرند؟
سرمایه گذاری در سهام می تواند راهی مناسب برای تولید بازده بالاتر از سرمایه گذاری های مبتنی بر پول باشد. با این حال ، یک استراتژی "خرید و نگه داشتن" گزینه ای در معرض خطر پایین تر از معاملات منظم است. در هر صورت ، سرمایه گذاری ها می توانند پایین بیایند و سرمایه گذاران ممکن است پول خود را پس نگیرند.
سرمایه گذاری در یک سبد متنوع از سهام از طریق صندوق ، اعتماد سرمایه گذاری یا صندوق مبدأ مبادله ، ممکن است به کاهش قرار گرفتن در معرض سرمایه گذار در یک شرکت شخصی که تحت تأثیر آن قرار دارد ، کمک کند. جایی که شک و تردید وجود دارد ، به دنبال مشاوره مالی مستقل باشید.
- بهترین برنامه های معاملاتی سرمایه گذاری
- بهترین صندوق های بازارهای نوظهور
- کالاهای بهترین عملکرد
- بهترین سهام فناوری
- بهترین سیستم عامل های معاملاتی
- بهترین ETF برای 2022
- بهترین سهام و سهام ISA
- بهترین سهام و سهام سود سهام
- بهترین بستر تجاری برای مبتدیان
اطلاعات ارائه شده در مشاور فوربس فقط برای اهداف آموزشی است. وضعیت مالی شما بی نظیر است و محصولات و خدماتی که ما بررسی می کنیم ممکن است برای شرایط شما مناسب نباشد. ما مشاوره مالی ، مشاوره یا کارگزاری ارائه نمی دهیم ، و همچنین به افراد توصیه یا توصیه نمی کنیم یا سهام یا اوراق بهادار خاص را خریداری یا بفروشیم. اطلاعات عملکرد ممکن است از زمان انتشار تغییر کرده باشد. عملکرد گذشته نشانگر نتایج آینده نیست.
فوربس به استانداردهای دقیق یکپارچگی سرمقاله پایبند است. به بهترین دانش ما ، تمام محتوا از تاریخ ارسال شده دقیق است ، اگرچه پیشنهادات موجود در اینجا ممکن است دیگر در دسترس نباشد. نظرات بیان شده به تنهایی نویسنده است و توسط شرکای ما تأیید شده ، تصویب شده است ، یا در غیر این صورت تأیید شده است.
با بیش از 20 سال در بانکداری سرمایه گذاری ، مهارت ها و تجربه خود را به نوشتن در مورد همه زمینه های مالی شخصی تبدیل کرده ام. هدف من کمک به مردم برای توسعه اعتماد به نفس و دانش برای کنترل امور مالی خود است.
