استراتژی های سرمایه گذاری برای بلند مدت

سرمایه گذاری طولانی مدت هنوز بهترین راه برای ضرب و شتم بازار است و این نکات و استراتژی ها به شما کمک می کند تا شما را در مسیر موفقیت قرار دهند.

سرمایه گذاری یکی از بهترین راهها برای افزایش پول در طولانی مدت و دستیابی به اهداف مالی خود است ، اما نباید با انتظار سریع ثروتمند شدن به سرمایه گذاری نزدیک شوید. تاریخ نشان می دهد که قابل اعتمادترین راه برای ایجاد ثروت ، استفاده از یک رویکرد بلند مدت است.

بازار سهام می تواند به روش های غیرقابل پیش بینی ارزش خود را بدست آورد و از دست بدهد ، اما بهترین راه برای مقابله با نوسانات صبر است. رویکرد سرمایه گذاری بیمار در اولویت خرید و نگه داشتن شرکت های با کیفیت در اولویت قرار دارد. این همان چیزی است که سرمایه گذاران بلند مدت سودهای قابل توجهی پولی را به دست می آورند-بدون صرف هزینه های زیاد در زمان تعریق در پرتفوی خود.

استراتژی های سرمایه گذاری بلند مدت

استفاده از یک رویکرد خرید و نگهدارنده برای سرمایه گذاری ، ساده ترین و قابل اعتمادترین روش برای دستیابی به بازده نمونه کارها قابل توجه است. در حالی که بیشتر سرمایه گذاران با خرید و نگه داشتن سهام برای طولانی مدت به بهترین وجه ارائه می شوند ، این رویکرد هنوز هم انعطاف پذیری زیادی را در مورد اینکه شرکت های انفرادی و مضامین سرمایه گذاری برای اولویت بندی قرار می دهند ، به وجود می آورد. در اینجا تجزیه و تحلیل سه استراتژی اصلی سرمایه گذاری بلند مدت که می توانید اجرا کنید آورده شده است:

1. سرمایه گذاری رشد

این رویکرد بر شرکتهایی که مشاغل خود را با نرخ های سریع گسترش می دهند ، تمرکز دارد و به نظر می رسد که به تولید نتایج چشمگیر ادامه می یابد. بعضی اوقات شرکت های رشد محور هنوز سودآور نیستند و یا درآمد کمی دارند ، اما بهترین شرکت ها علائم شتاب قابل توجهی در تجارت را نشان می دهند و از پتانسیل بالایی برای افزایش فروش و درآمد خود در طول زمان برخوردار هستند. رشد بزرگ می تواند برای قیمت سهم یک شرکت به سود بزرگی تبدیل شود.

2. سرمایه گذاری ارزش

این استراتژی سرمایه گذاری در خرید سهام شرکت هایی که به نظر می رسد براساس اصول تجاری خود مانند درآمد ، حاشیه سود و قدرت رقابتی کم ارزش به نظر می رسند ، می باشد. استراتژی های ارزش محور بر خرید سهام با قیمت های کم درآمد یا فروش یا مواردی که سود سهام جذاب را پرداخت می کنند ، تمرکز دارند. این تاکتیک ها می تواند ریسک سرمایه گذاری شما را کاهش دهد در حالی که هنوز هم فرصت هایی برای سودهای چشمگیر نمونه کارها ایجاد می کند.

3. سرمایه گذاری سود سهام

این رویکرد سرمایه گذاری در اولویت داشتن سهام است که ارزش خود را به سهامداران در قالب سود سهام منظم نقدی باز می گرداند. یک استراتژی سود سهام گرا اغلب با سرمایه گذاری ارزش همراه است زیرا برای پرداخت سود سهام کمتر برای سهام رشد متداول است. اما به عنوان یک سرمایه گذار سود سهام ، شما هنوز هم می توانید با سرمایه گذاری در شرکت هایی که به نظر می رسد ادامه سود سهام خود را ادامه می دهد ، رویکرد متمرکز بر رشد را انتخاب کنید.

سرمایه گذاری سود سهام با داشتن تمام پرداخت های سود سهام که به طور خودکار سرمایه گذاری می کنید ، می تواند به شدت به سمت سرمایه گذاری بلند مدت گرایش یابد. اکثر کارگزاران می توانند یک برنامه سرمایه گذاری مجدد سود سهام (که اغلب به عنوان قطره قطره) انجام می شود ، خودکار کنند و شما را قادر می سازد تا قدرت ترکیب را مهار کنید. استفاده از پرداخت سود سهام برای خرید سهام بیشتر با افزایش تعداد سهام موجود در سبد سهام خود که سود سهام خود را پرداخت می کند ، یک چرخه فضیلت ایجاد می کند ، که به نوبه خود ، میزان سود سهام دریافتی را افزایش می دهد. با گذشت زمان ، شما می توانید با استفاده از سود سهام ، سهام بیشتری را به طور فزاینده خریداری کنید.

بسیاری از سرمایه گذاران از رویکرد مختلط در ساخت و ساز نمونه کارها استفاده می کنند و می توانند ترکیبی از رشد ، ارزش و سهام سود سهام را اضافه کنند. هر یک از این دسته ها چیزی برای ارائه یک سبد متعادل دارند.

یک سرمایه گذار احمق بودن

ارزش های بازار همیشه در نوسان است و اساساً پیش بینی با اطمینان غیرممکن است. به همین ترتیب ، فلسفه سرمایه گذاری Motley Fool تلاش می کند تا بازار را به زمان برساند و در عوض بر یافتن سرمایه گذاری هایی که می تواند در زمان آزمایش باشد ، تمرکز می کند. به جای تلاش برای پیش بینی اینکه چه زمانی سقوط بعدی یا اجرای صعودی بزرگ در حال آمدن است ، به سرمایه گذاران توصیه می شود در شرکت هایی با مزایای رقابتی معنی دار ، تیم های مدیریت قوی و مسیرهای مناسب برای موفقیت بلند مدت سرمایه گذاری کنند.

ارزیابی واقع بینانه تحمل ریسک شما یکی دیگر از مؤلفه های احمقانه موفقیت سرمایه گذاری بلند مدت است. برخی از استراتژی های سرمایه گذاری ممکن است بیش از آنچه انتظار می رود سود کسب کند طول بکشد - و هر سهام خریداری شده شما برنده نخواهد بود. اگر یک سرمایه گذار جوان تر هستید ، ممکن است در بسیاری از سهام رشد نسبتاً ریسک پذیر سرمایه گذاری کنید. با این حال ، اگر در بازنشستگی هستید یا برای بازنشستگی آماده می شوید ، تحمل ریسک شما کاملاً متفاوت است. اگر به سبد سرمایه گذاری خود برای کمک به شما در سالهای غیر کار خود ، که ممکن است از قبل آغاز شده باشد ، بستگی دارد ، پس هرگونه کاهش شدید در ارزش نمونه کارها شما اهمیت بسیار بیشتری می گیرد. سرمایه گذاران جوان بیشتر سرمایه گذاران رشد هستند ، در حالی که سرمایه گذاران مسن بیشتر سرمایه گذاران ارزش یا سود سهام دارند.

متنوع سازی نمونه کارها مهم نیست که چقدر پول سرمایه گذاری می کنید ، اما با سرمایه گذاری مبالغ بزرگتر ، به طور فزاینده ای اهمیت پیدا می کند. در صورت کاهش قیمت سهام ، قرار دادن بیشتر یا تمام پول شما در یک سهام واحد می تواند برای ارزش نمونه کارها شما فاجعه بار باشد. برای بازیابی پولی که از دست می دهید سالها طول می کشد ، یا ممکن است هرگز بازیابی نشود. گسترش دلارهای سرمایه گذاری خود در بین بسیاری از دارایی های مختلف در بسیاری از صنایع مختلف برای کاهش ریسک سرمایه گذاری شما مهم است.

هر شرکتی که در آن سرمایه گذاری می کنید باید با یک ارزیابی و تجارت با کیفیت بالا داشته باشد که فضای رشد طولانی مدت را به خود اختصاص دهد. اگر یک بخش خاص را به خوبی درک کرده اید و از تحولات فعلی در فضا آگاه هستید ، معقول است که سرمایه گذاری بیشتری از پول خود را در آن بخش سرمایه گذاری کنید. سرمایه گذاری در صنایعی که عمیقاً درک می کنید باعث می شود پیش از سایر سرمایه گذاران ، تحولات مربوطه را شناسایی کنید.

مباحث مربوط به سرمایه گذاری

نحوه سرمایه گذاری پول: شروع کار با سرمایه گذاری

قبل از اینکه پول نقد سخت درآمد خود را پایین بیاورید ، سبک سرمایه گذاری خود را در نظر بگیرید.