نحوه سرمایه گذاری در صندوق های فهرست

صندوق شاخص سرمایه گذاری است که یک شاخص بازار را ردیابی می کند ، که به طور معمول از سهام یا اوراق قرضه تشکیل شده است. صندوق های شاخص به طور معمول در کلیه مؤلفه هایی که در شاخصی که ردیابی می کنند ، سرمایه گذاری می کنند ، و آنها دارای مدیران صندوق هستند که وظیفه آنها این است که اطمینان حاصل کنند که صندوق شاخص همانند این فهرست را انجام می دهد.

3 مرحله برای سرمایه گذاری در صندوق های شاخص

1. شاخصی را که می خواهید ردیابی کنید انتخاب کنید.

2. صندوق را انتخاب کنید که فهرست انتخاب شده شما را ردیابی کند.

3. سهام آن صندوق شاخص را بخرید.

1. یک فهرست را انتخاب کنید

صدها فهرست مختلف وجود دارد که می توانید با استفاده از صندوق های فهرست پیگیری کنید. محبوب ترین شاخص شاخص S&P 500 است که شامل 500 شرکت برتر در بازار سهام ایالات متحده است. در اینجا یک لیست کوتاه از برخی از شاخص های برتر اضافی ، که توسط چه بخشی از بازار آنها را پوشش می دهد ، تقسیم شده است:

• سهام بزرگ ایالات متحده: S&P 500 ، میانگین صنعتی داو جونز ، کامپوزیت NASDAQ
• سهام کوچک ایالات متحده: Russell 2000 ، S&P Smallcap 600
• سهام بین المللی: MSCI EAFE ، بازارهای نوظهور MSCI
• اوراق قرضه: بلومبرگ بارکلیز اوراق قرضه جهانی

علاوه بر این شاخص های گسترده ، می توانید شاخص های بخش را پیدا کنید که به صنایع خاص گره خورده است ، شاخص های کشور که سهام در ملل مجزا را هدف قرار می دهد ، شاخص های سبک که بر شرکت های با رشد سریع یا سهام با ارزش تأکید می کنند و سایر شاخص هایی که بر اساس سرمایه گذاری های آنها محدود می شونددر سیستم های فیلتر خودشان.

2. صندوق مناسب برای فهرست خود را انتخاب کنید

پس از انتخاب یک فهرست ، به طور کلی می توانید حداقل یک صندوق فهرست را پیدا کنید که آن را ردیابی کند. برای شاخص های محبوب مانند S&P 500 ، ممکن است ده ها یا بیشتر گزینه های مختلف را ردیابی کنید.

ثبت نام کنید و راهنمای سرمایه گذاری مبتدی ما را مشاهده کنید. این ویدیو به شما کمک می کند تا شروع کنید و به شما اطمینان می دهد که اولین سرمایه گذاری خود را انجام دهید. احمق Motley به میلیون ها نفر در جستجوی آزادی مالی کمک کرده است - به جهان کمک می کند تا باهوش تر ، شادتر و ثروتمندتر شوند.

اگر بیش از یک گزینه صندوق فهرست برای فهرست انتخابی خود دارید ، می خواهید برخی از سؤالات اساسی را بپرسید. اول ، کدام صندوق فهرست از نزدیک عملکرد شاخص را ردیابی می کند؟دوم ، کدام صندوق شاخص کمترین هزینه را دارد؟سوم ، آیا محدودیت یا محدودیتی در صندوق شاخص وجود دارد که مانع از سرمایه گذاری شما در آن می شود؟و سرانجام ، آیا ارائه دهنده صندوق دارای صندوق های شاخص دیگری است که شما نیز به استفاده از آن علاقه دارید؟پاسخ به این سؤالات باید انتخاب صندوق شاخص مناسب را برای شما آسانتر کند.

3. سهام صندوق فهرست را بخرید

می توانید یک حساب کارگزاری را باز کنید که به شما امکان می دهد سهام صندوق فهرست مورد علاقه خود را خریداری و بفروشید. در عوض ، می توانید به طور معمول یک حساب کاربری را مستقیماً با شرکت صندوق متقابل که صندوق را ارائه می دهد باز کنید.

باز هم ، در تصمیم گیری در مورد اینکه کدام راه برای خرید سهام صندوق فهرست خود برای شما بهتر است ، هزینه ها و ویژگی های خود را بررسی می کند. برخی از کارگزاران برای خرید سهام صندوق های شاخص ، مشتریان خود را برای خرید مستقیم هزینه می کنند ، و این باعث می شود که مستقیماً از طریق شرکت صندوق شاخص برای باز کردن یک حساب صندوق ، ارزان تر شوند. با این حال ، بسیاری از سرمایه گذاران ترجیح می دهند تمام سرمایه گذاری های خود را در یک حساب کارگزاری واحد نگه داشته باشند. اگر پیش بینی می کنید سرمایه گذاری در چندین صندوق مختلف شاخص ارائه شده توسط مدیران صندوق های مختلف ارائه شود ، گزینه کارگزاری می تواند بهترین راه شما برای ترکیب تمام سرمایه گذاری های شما تحت یک حساب واحد باشد.

چرا در صندوق های فهرست سرمایه گذاری می کنیم؟

سرمایه گذاری در صندوق های شاخص یکی از ساده ترین و موثرترین راه ها برای سرمایه گذاران برای ایجاد ثروت است. با تطبیق عملکرد چشمگیر بازارهای مالی در طول زمان، صندوق های شاخص می توانند سرمایه گذاری شما را در درازمدت به یک تخم مرغ بزرگ تبدیل کنند - و بهتر از همه، لازم نیست برای انجام آن کارشناس بازار سهام شوید.

سرمایه گذاران صندوق های شاخص را به دلایل زیادی مفید می دانند:

• زمان صرف شده برای تحقیق در مورد سهام را به حداقل برسانید. در عوض، می‌توانید برای سرمایه‌گذاری در شاخصی که از قبل شامل سهامی است که می‌خواهید در آن سرمایه‌گذاری کنید، به مدیر پرتفوی صندوق اعتماد کنید.
• شما می توانید با ریسک کمتری سرمایه گذاری کنید. بیشتر شاخص‌ها شامل ده‌ها یا حتی صدها سهام و سرمایه‌گذاری‌های دیگر می‌شوند، و این تنوع باعث می‌شود که اگر اتفاق بدی برای یک یا دو شرکت در شاخص رخ دهد، کمتر متحمل ضررهای بزرگ شوید.
• صندوق های شاخص برای طیف گسترده ای از سرمایه گذاری ها در دسترس هستند. می‌توانید صندوق‌های شاخص سهام و صندوق‌های شاخص اوراق قرضه را خریداری کنید، که دو بخش بزرگ از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری بیشتر افراد را پوشش می‌دهند. اما می‌توانید صندوق‌های شاخص متمرکزتری را نیز خریداری کنید که به بخش‌های خاصی از بازارهای مالی نفوذ می‌کنند.
• بسیار ارزانتر است. صندوق‌های شاخص معمولاً بسیار کم‌هزینه‌تر از جایگزین‌هایی مانند صندوق‌های مدیریت شده فعال هستند. دلیلش این است که یک مدیر صندوق شاخص فقط باید سهام یا سایر سرمایه‌گذاری‌های یک شاخص را بخرد - شما مجبور نیستید به آن‌ها پول بدهید تا بخواهند سهام خود را انتخاب کنند.
• مالیات کمتری خواهید پرداخت. صندوق های شاخص در مقایسه با بسیاری از سرمایه گذاری های دیگر از نظر مالیاتی کاملاً کارآمد هستند. به عنوان مثال، صندوق‌های شاخص نیازی به خرید و فروش دارایی‌های خود به اندازه وجوه تحت مدیریت فعال ندارند، بنابراین صندوق‌های شاخص از ایجاد سود سرمایه‌ای که می‌تواند به صورت‌حساب مالیاتی شما اضافه کند، اجتناب می‌کند.
• پایبندی به برنامه سرمایه گذاری خود بسیار آسان تر است. هنگامی که از صندوق های شاخص استفاده می کنید، می توانید به طور خودکار ماه به ماه سرمایه گذاری کنید و فراز و نشیب های کوتاه مدت را نادیده بگیرید، مطمئن باشید که در رشد بلندمدت بازار سهیم خواهید بود.

چرا در صندوق های شاخص سرمایه گذاری نمی کنید؟

به همان اندازه که صندوق های شاخص ساده و آسان هستند، برای همه مناسب نیستند. برخی از معایب سرمایه گذاری در صندوق های شاخص شامل موارد زیر است:

• شما هرگز بازار را شکست نخواهید داد. صندوق های شاخص صرفاً برای مطابقت با عملکرد بازار طراحی شده اند، بنابراین اگر می خواهید توانایی خود را به عنوان یک سرمایه گذار برتر ثابت کنید، صندوق های شاخص این شانس را به شما نمی دهند.
• شما هیچ گونه محافظت از دست دادن ندارید. صندوق‌های شاخص بازارهای خود را در زمان‌های خوب و بد دنبال می‌کنند و زمانی که بازار سقوط می‌کند، صندوق شاخص شما نیز سقوط می‌کند.
• شما همیشه صاحب سهامی نخواهید بود که دوست دارید. بسته به شاخصی که انتخاب می کنید، می توانید در نهایت صاحب سهامی شوید که ترجیح می دهید مالک آن نباشید، در حالی که سهام دیگری را که ترجیح می دهید از دست بدهید.

برای رفع برخی از این کاستی ها، همیشه می توانید ترکیبی از صندوق های شاخص و سایر سرمایه گذاری ها را حفظ کنید تا انعطاف پذیری بیشتری به شما بدهد. با این حال، اگر صرفاً از صندوق های شاخص استفاده می کنید، باید با محدودیت های آنها راحت باشید. برای اطلاعات بیشتر در مورد سایر گزینه های سرمایه گذاری: چگونه پول خود را سرمایه گذاری کنید

4 صندوق برای شروع کار

اگر به دنبال ایده های صندوق شاخص برای کمک به سرمایه گذاری بهتر هستید، چهار مورد زیر مکان خوبی برای شروع هستند.

• فهرست پیشتاز 500 (NYSEMKT:VOO): شاخص S&P 500 را دنبال می‌کند. هزینه سالانه 4 دلار برای سرمایه گذاری 10000 دلاری
• Vanguard Total Stock Market (NasdaqMutFund:VTSAX): شاخص سهام ایالات متحده در همه اندازه ها را دنبال می کند. هزینه سالانه 4 دلار برای سرمایه گذاری 10000 دلاری
• بازار سهام بین‌المللی پیشتاز توتال (NASDAQ:VXUS): شاخص سهام‌های جهانی به استثنای ایالات متحده را دنبال می‌کند. هزینه سالانه 11 دلار برای سرمایه گذاری 10000 دلاری
• Vanguard Total Bond (NasdaqMutFund:VBTLX): فهرست اوراق قرضه مختلف را دنبال می کند. هزینه سالانه 5 دلار برای سرمایه گذاری 10000 دلاری

منبع: گروه پیشتاز

موضوعات مرتبط با سرمایه گذاری

سهام

آیا آماده ورود به بازار سهام هستید؟ما تو را داریم

وجوه قابل معامله در بورس

صندوق‌های قابل معامله در بورس به سرمایه‌گذار اجازه می‌دهند تا تعداد زیادی سهام و اوراق قرضه را همزمان خریداری کند.

صندوق سرمایه گذاری مشترک

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، سرمایه‌گذاران را در معرض انواع مختلفی از سرمایه‌گذاری قرار می‌دهند.

برنامه ریزی بازنشستگی

بیاموزید که چگونه، چرا، و چقدر برای سالهای طلایی خود پس انداز کنید.

صندوق های پیشتاز به طور گسترده به عنوان یک نقطه ورود آسان برای سرمایه گذاران صندوق های شاخص جدید در نظر گرفته می شوند، اما شما می توانید وجوه مشابهی را از سایر ارائه دهندگان نیز پیدا کنید. این چهار صندوق با ترکیب دسته‌های مختلف سهام به همراه صندوقی که بر اوراق قرضه متمرکز است، به شما امکان می‌دهد با استفاده از استراتژی‌های تخصیص دارایی سرمایه‌گذاری کنید تا به شما در مدیریت ریسک کمک کند و در عین حال بازدهی هرچه بهتر را به دست آورید.

اجازه دهید صندوق های شاخص به شما کمک کنند تا ثروتمند شوید

صندوق‌های شاخص به سرمایه‌گذاران با هر سطح مهارتی یک روش ساده و موفقیت‌آمیز برای سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهند. اگر علاقه مند به رشد پول خود هستید اما در مورد انجام تحقیقات زیاد هیجان زده نیستید، صندوق های شاخص می توانند راه حل عالی برای دستیابی به اهداف مالی شما باشند.

پرسش های متداول صندوق شاخص

صندوق های شاخص چگونه کار می کنند؟

صندوق های شاخص نوع خاصی از ابزار مالی هستند که پول سرمایه گذاران را جمع آوری کرده و در اوراق بهاداری مانند سهام یا اوراق قرضه سرمایه گذاری می کنند. هدف یک صندوق شاخص ردیابی بازده یک شاخص بازار سهام تعیین شده است. شاخص بازار مجموعه ای فرضی از اوراق بهادار است که بخشی از بازار را نشان می دهد. به عنوان مثال، شاخص S&P 500 نشان دهنده 500 شرکت از بزرگترین شرکت های ایالات متحده است.

میانگین بازده صندوق شاخص چقدر است؟

متوسط بازده سالانه S&P 500 در بلندمدت نزدیک به 10 درصد است. هرچند عملکرد شاخص S&P 500 در برخی سال‌ها بهتر از سال‌های دیگر است.

صندوق های شاخص کم هزینه چیست؟

صندوق‌های شاخص کم‌هزینه یکی از سودمندترین ابزارهای سرمایه‌گذاری برای کسانی هستند که روی بلندمدت متمرکز هستند. مهم است که نسبت هزینه یک صندوق را بدانید، که نشان می دهد قبل از سرمایه گذاری دلارهایی که به سختی به دست آورده اید، چه مقدار پول در هزینه های مدیریت پرداخت خواهید کرد. در اینجا برخی از صندوق های شاخص کم هزینه و نسبت هزینه آنها آورده شده است:

• Vanguard S&P 500 ETF 0. 03%
• Vanguard Large-Cap ETF 0. 04%
• ETF بزرگ شواب ایالات متحده 0. 03٪
• Vanguard Mid-Cap ETF 0. 04%
• Schwab U. S. ETF Mid-Cap 0. 04%
• Vanguard Small-Cap ETF 0. 05%
• iShares Core S&P Small-Cap ETF 0. 06%
• Schwab U. S. Broad Market 0. 03%
• iShares Core S&P کل بازار سهام ایالات متحده 0. 03٪
• پیشتاز کل بازار سهام 0. 04%

دن کپلینگر در ETF سهام بین المللی ونگارد توتال موقعیت دارد. Motley Fool دارای موقعیت هایی است و Vanguard S&P 500 ETF و Vanguard Total Stock International Stock ETF را توصیه می کند. Motley Fool یک سیاست افشاگری دارد.