حساب دمو چیست؟

مایک پرایس یک نویسنده امور مالی شخصی با بیش از شش سال سابقه کار در صنعت بانکداری است. او در نوشتن در مورد سرمایه گذاری، املاک و مستغلات و حسابداری برای The Balance تخصص دارد. آثار او همچنین در وب سایت های مالی قابل توجه دیگری مانند The Motley Fool نیز به نمایش درآمده است. مایک دارای مدرک کارشناسی ارشد در رشته مالی از دانشگاه یوتا است.

Thomas J. Brock یک CFA و CPA با بیش از 20 سال تجربه در زمینه های مختلف از جمله سرمایه گذاری، مدیریت سبد بیمه، امور مالی و حسابداری، سرمایه گذاری شخصی و مشاوره برنامه ریزی مالی، و توسعه مطالب آموزشی در مورد بیمه عمر و مستمری است.

Jose Luis Pelaez Inc / Getty Images

حساب‌های آزمایشی جایی است که سرمایه‌گذاران آینده نگر می‌توانند تجارت را تمرین کنند و سیستم‌ها را قبل از معامله با پول واقعی یاد بگیرند. بسیاری از کسب‌وکارها این برنامه‌های آنلاین را برای سرمایه‌گذاران مبتدی ارائه می‌دهند تا احساس کنند تجارت در بازارهای واقعی چگونه است - بدون خطر قریب‌الوقوع.

حساب‌های آزمایشی جایی است که سرمایه‌گذاران آینده نگر می‌توانند تجارت را تمرین کنند و سیستم‌ها را قبل از معامله با پول واقعی یاد بگیرند. بسیاری از کسب‌وکارها این برنامه‌های آنلاین را برای سرمایه‌گذاران مبتدی ارائه می‌دهند تا احساس کنند تجارت در بازارهای واقعی چگونه است - بدون خطر قریب‌الوقوع.

حساب‌های آزمایشی برای بسیاری از سرمایه‌گذاران مبتدی جذاب هستند و در حالی که مزایای زیادی را ارائه می‌دهند، در عمل، برخی از درس‌های آموخته شده از طریق آنها ممکن است مشکل‌ساز باشند. بیایید نگاهی به نحوه عملکرد حساب‌های آزمایشی بیندازیم و به عنوان یک سرمایه‌گذار فردی از چه چیزهایی باید آگاه باشیم.

تعریف و نمونه هایی از یک حساب آزمایشی

حساب دمو (یا نمایشی) جایی است که سرمایه گذاران مبتدی می توانند استراتژی ها را آزمایش کنند و یاد بگیرند که چگونه فناوری معاملاتی کار می کند، بدون اینکه با خطرات مرتبط با بازارهای واقعی روبرو شوند. کاربران با پول جعلی معامله می‌کنند و حساب آزمایشی شبیه‌سازی می‌کند که بازدهی در یک حساب پول واقعی چقدر خواهد بود. دبیرستان ها و کالج ها اغلب از حساب های آزمایشی برای آموزش سرمایه گذاری و رقابت با مدارس دیگر در رقابت های تجاری استفاده می کنند.

حساب‌های آزمایشی در میان معامله‌گران سهام، ارزها و کالاها محبوب هستند، اما برای سرمایه‌گذاران متمرکز بلندمدت مفید نیستند. هر چه مدت زمان بیشتری برای کسب سود در یک سرمایه گذاری طول بکشد، حساب آزمایشی کمتر مفید است زیرا نمایش زمان از ترکیب پول واقعی می برد.

حساب‌های آزمایشی نیز توسط معامله‌گران با تجربه برای آزمایش استراتژی‌های جدید استفاده می‌شوند. ری دالیو، مدیر معروف صندوق تامینی، در کتاب خود با عنوان "بحران بزرگ بدهی" در مورد استفاده از حساب های آزمایشی صحبت کرد. دالیو تمام مصیبت‌های بزرگ تاریخ بازار ایالات متحده را پشت سر گذاشت و با شروع بحران، روز به روز معامله کرد تا خود را برای تجارت در طول بحران‌های بدهی آینده آموزش دهد.

یک نمونه حساب آزمایشی TD Ameritrade's paperMoney است. با استفاده از paperMoney، معامله‌گران می‌توانند طرح‌بندی نرم‌افزار معاملاتی کارگزار (به نام thinkorswim) را تغییر دهند و بازده‌های تاریخی را ذخیره کنند، و از «do-overs» برای پس گرفتن معاملات تکمیل‌شده استفاده کنند.

نام های جایگزین: تجارت کاغذ، شبیه ساز بازار سهام

چگونه یک حساب آزمایشی کار می کند

اکثر کارگزاری های آنلاین و حساب های معاملاتی فارکس، حساب های آزمایشی را به شکلی ارائه می دهند. سایر وب سایت های مالی، مانند Investopedia، شبیه سازهای بازار سهام را نیز ارائه می دهند.

بیایید نحوه عملکرد یک پلت فرم معمولی را با استفاده از paperMoney TDAmeritrade به عنوان مثال بررسی کنیم.

مرحله 1: برای یک حساب کاربری ثبت نام کنید

TD Ameritrade's paperMoney فرم کوتاهی برای تکمیل دارد (کاربران موجود TDAmeritrade فقط باید thinkorswim را برای استفاده از برنامه دانلود کنند)، شامل اطلاعات شخصی اولیه، تاریخچه معاملات و کلاس‌های دارایی استفاده می‌شود.

از نظر اطلاعات شخصی، اکثر شبیه سازهای معاملاتی و حساب های آزمایشی حداقل به یک ایمیل برای استفاده نیاز دارند. حساب‌های نمایشی کارگزاری به اطلاعات بیشتری برای یک حساب پول واقعی پس از انجام نمایش نیاز دارند.

مرحله 2: دانلود نرم افزار

مرحله بعدی دانلود نرم افزار مرتبط با حساب آزمایشی و تغییر رابط کاربری است. هر استراتژی تجاری و طبقه دارایی معیارها و شاخص های فنی خاص خود را دارد. این مرحله از فرآیند باید برای اطمینان از اینکه شاخص ها و معیارهای مناسب در دسترس شما هستند استفاده شود.

مرحله 3: تخصیص پورتفولیو

اکثر پلتفرم های معاملاتی از یک عدد گرد مانند 100000 دلار یا 1 میلیون دلار به عنوان مقدار نمونه کارها استفاده می کنند. این امکان تجارت در لات های فرد (100 سهم) و ردیابی آسان بازده را فراهم می کند. این مهم است که سعی کنید تا حد ممکن نزدیک به زندگی واقعی معامله کنید.

مرحله 4: تجارت

مرحله نهایی فرآیند انجام معاملات است. برخی شبیه‌سازها، مانند paperMoney، سابقه و بازده معاملات شما را ردیابی می‌کنند و امکان انجام معاملات را فراهم می‌کنند، در حالی که برخی دیگر امکان معامله در بازارهای گذشته را فراهم می‌کنند.

مزایا و معایب حساب های آزمایشی

حساب‌های آزمایشی می‌توانند برای یادگیری استراتژی‌ها و نرم‌افزارهای مختلف معاملاتی بسیار مفید باشند، اما برخی از نقاط ضعف پلتفرم‌ها نیز وجود دارد.

توانایی یادگیری اصول سرمایه گذاری

می تواند استراتژی های جدید را آزمایش کند

کلاس‌های دارایی جدید را کاوش کنید

حجم نمونه کوچک

حس اعتماد به نفس کاذب

عدم پرخاشگری

جوانب مثبت توضیح داده شد

• توانایی یادگیری اصول سرمایه گذاری: به عنوان یک سرمایه گذار جدید، بهتر است در معاملات کاغذی اشتباهات فنی انجام دهید تا با پول واقعی. هر کارگزاری نرم افزار معاملاتی اختصاصی خود را دارد که می تواند تمرین خوبی برای سرمایه گذاران فردی باشد. منطقی است که برای یادگیری نحوه عملکرد نرم افزار و تغییر رابط کاربری زمان بگذارید.
• می توانید استراتژی های جدید را آزمایش کنید: به عنوان یک معامله گر مبتدی یا باتجربه، می توانید استراتژی های جدید را بدون ترس از خطر از طریق یک حساب آزمایشی آزمایش کنید. یک حساب آزمایشی به معامله گر اجازه می دهد تا استراتژی را قبل از استفاده با پول واقعی آزمایش کند.
• طبقه بندی دارایی های جدید را کاوش کنید: در حالی که بسیاری از معامله گران با سهام شروع می کنند، کالاها و فارکس نیز می توانند بسیار سودآور باشند. این بدان معنا نیست که تکنیک های یکسان در هر سه کلاس دارایی کار می کنند. معامله‌گران با تجربه که می‌خواهند به کلاس‌های دارایی دیگر منشعب شوند، می‌توانند از حساب‌های آزمایشی برای آزمایش اینکه چه چیزی کار می‌کند و چه چیزی خوب نیست، استفاده کنند.

معایب توضیح داده شده است

• اندازه نمونه کوچک: حساب‌های آزمایشی برای معامله در کل چرخه بازار در نظر گرفته نشده‌اند، به این معنی که به زمان حساس هستند و فقط برای هر بخشی از چرخه استفاده می‌شوند. این می‌تواند باعث شود معامله‌گران نسبت به تکنیک‌های توسعه‌یافته در حساب آزمایشی که ممکن است یک ماه یا یک سال آینده در معاملات زنده کار نکنند، بیش از حد اعتماد به نفس داشته باشند.
• حس اعتماد کاذب: تجارت در بازارهای واقعی با نوسانات و ریسک هایی همراه است که در حساب های آزمایشی وجود ندارد. به طور کلی، ایجاد پاسخ احساسی مشابه به معاملات کاغذی غیرممکن است. تمرین عالی است، اما اگر و زمانی که در زندگی واقعی پول از دست بدهید، ممکن است به اندازه تجارت با یک شبیه ساز منطقی رفتار نکنید. تفاوت زیادی بین 50000 دلار پول نقد واقعی در خط و تغییر چند پیکسل روی صفحه وجود دارد.
• اندازه نمونه کارها: برای بسیاری از بازرگانان آغازین ، نمونه کارها یا اندازه سرمایه در یک حساب نسخه ی نمایشی بسیار بزرگتر از آن چیزی است که یک سرمایه گذار واقعاً هنگام زمان تجارت در بازارهای زنده از آن استفاده می کند. این امر به این دلیل است که شما می توانید انتخاب کنید که چقدر سرمایه می خواهید با آن شروع کنید. این امر تعیین قوانین اندازه موقعیت مناسب را سخت تر می کند ، زیرا مقدار جعلی به طور معمول برابر با میزان تجارت شما نیست.
• عدم پرخاشگری: تجارت در یک حساب نمایشی در مقابل زندگی واقعی مانند بازی یک بازی ویدیویی در مقابل زندگی واقعی است. شما می توانید هزار بار در بازی پاک شوید ، اما فقط می توانید یک بار در زندگی واقعی پاک شوید. حساب های نسخه ی نمایشی می توانند تجارت بیش از حد و استفاده از اهرم را که می تواند یک حساب کاربری را پس از درگیر شدن پول واقعی از بین ببرد ، تشویق کند-و هیچ تجارت انجام نشده است.

منظور از سرمایه گذاران انفرادی چیست

حسابهای نسخه ی نمایشی می تواند ابزاری عالی برای سرمایه گذاران باشد تا بتوانند در استراتژی های معاملاتی عمل کنند و از نحوه عملکرد بازار استفاده کنند. با این حال ، آنها به عنوان چرخ های آموزشی به چیز واقعی بهتر استفاده می شوند.

سرمایه گذاران نباید به حسابهای نمایشی متکی شوند تا هنگام شروع سرمایه گذاری در بازارهای واقعی با پول واقعی ، آنچه واقعاً اتفاق می افتد را بازیابی کنند. به یاد داشته باشید: نتایج شبیه سازی شده اغلب با نتایج معاملات واقعی برابر نیست.