اکثر کارشناسان سرمایه گذاری به شما خواهند گفت که داشتن سبد سرمایه گذاری متنوعی برای کمک به کاهش ریسک در بازار مهم است. صندوقها هستند یک راه عالی برای دریافت تنوع از طریق مسنجر چرا که به جای سرمایه گذاری در یک شرکت, با خرید صندوقها شما در حال سرمایه گذاری در یک سبد سهام برای شرکت های مختلف, بخش ها و یا مناطق.
تنوع به معنای سرمایه گذاری در شرکت ها و بخش های مختلف است تا عملکرد نمونه کارها شما به یک شرکت یا خطرات بخش صنعت مرتبط نباشد. به خاطر داشته باشید تنوع سود یا تضمین در برابر از دست دادن را تضمین نمی کند.
اگر فکر می کنید امنیت سایبری یک سرمایه گذاری هوشمندانه است اما نمی دانید در کدام شرکت امنیت سایبری باید سرمایه گذاری کنید ممکن است مجبور نباشید یکی را انتخاب کنید. بجای, صندوق امنیت سایبری می تواند شامل سهام از انواع شرکت های امنیت سایبری, به شما یک طیف وسیع تری از سرمایه گذاری در صنعت امنیت سایبری.
صندوق سرمایه گذاری سکتور یک وسیله سرمایه گذاری است که به طور خاص در سهام و اوراق بهادار یک صنعت یا بخش خاص سرمایه گذاری می کند (گروه بزرگی از شرکت ها با فعالیت های تجاری مشابه). به عنوان مثال یک بخش صندوق سرمایه گذاری ممکن است یک سبد سهام در بخش فناوری یا بخش مراقبت های بهداشتی را ردیابی کند.
منابع محتویات صندوق بین المللی پول هستند, ممکن است طیف گسترده ای از محصولات سرمایه گذاری از جمله سهام شامل, اوراق قرضه, صندوق های متقابل, گزینه ها, و سلف. تعداد و انواع هلدینگ ها در صندوق بین المللی پول به درجه تنوع کمک می کند.
برخی از صندوقها مشترک عبارتند از:
- صندوقها مبتنی بر شاخص گسترده پیگیری شاخص محبوب مانند اس اند پی 500 شاخص سهام, که از ساخته شده 500 از بزرگترین شرکت های معامله عمومی ایالات متحده بر اساس ارزش خود را با سرمایه بازار. صندوقها صفحه اول می توانید شاخص های مختلف می نماید.
- این نوع صندوق ها می توانند نمایانگر بخش های منحصر به فرد بازار مانند کالاها باشند (مثلا طلا و نفت) یا می توانند در بخش باریک تری از کلاس بزرگتری از دارایی ها (مانند شرکت های کوچک و شرکت های خارجی یا شرکت های امنیت سایبری) تخصص داشته باشند. سرمایه گذاران در این صندوقها به طور معمول به سیاسی اضافی در معرض, ارز, و خطرات بازار.
- مدیریت فعال صندوق های سرمایه گذاری: توسط تیمی از مدیران سرمایه گذاری اداره می شوند که وظیفه تحقیق و تصمیم گیری در مورد تخصیص سبد صندوق های سرمایه گذاری را بر عهده دارند.
هر دو کلمه "صندوق" را شامل می شوند اما دقیقا یکسان نیستند. صندوق های سرمایه گذاری مشترک و صندوق های سرمایه گذاری مشترک به طور مشابه می توانند دسترسی یا قرار گرفتن در معرض طیف وسیع تری از سرمایه گذاری ها را در یک صندوق همراه فراهم کنند. صندوق های سرمایه گذاری مشترک نیز در دو نوع اصلی (پایان باز و بسته) عرضه می شوند که هر کدام می توانند ویژگی های مختلفی داشته باشند. در حالی که صندوقهای سرمایهگذاری مشترک و صندوقهای سرمایهگذاری مشترک هر دو بسته به شرایط سرمایهگذاری و شرایط سرمایهگذاران میتوانند تنوع سرمایهگذاری را فراهم کنند اما از نظر ساختار و منافع و ریسکهایشان متفاوت هستند.
در اینجا چند تفاوت وجود دارد:
یک صندوق عقب در طول روز مانند سهام در صرافی ها معامله می شود . اما صندوق های متقابل (مانند صندوق های متقابل باز) فقط یک بار در روز و در پایان یک روز معاملاتی قیمت گذاری می شوند و تنها پس از تعیین قیمت روزانه پس از پایان معاملات قابل بازخرید هستند.
صندوقها اغلب طراحی شده برای منفعلانه پیگیری یک صنعت خاص, شاخص, و یا بسته نرم افزاری از اوراق بهادار, بنابراین هزینه های مدیریت می تواند گاهی اوقات پایین تر باشد (اما هزینه خواهد بین صندوقها متفاوت است).
صندوق های سرمایه گذاری صندوق های سرمایه گذاری مزایای مختلفی نسبت به انواع دیگر صندوق ها مانند صندوق های سرمایه گذاری مشترک دارند. به خاطر داشته باشید که با وجود این مزایا, تمام صندوقها حمل خطر بر اساس سرمایه گذاری اساسی که نگه.
- "روزانه" تجارت: درست مثل یک سهام , قیمت صندوقها می تواند در طول روز حرکت می کند و صندوقها را می توان خرید و فروش در طول ساعات معاملاتی. مثلا یک معامله گر روزانه ممکن است یک صندوق پستی را صبح بخرد و ناهار را بفروشد و بعد از ظهر دوباره بخرد. از طرف دیگر صندوق سرمایه گذاری مشترک باز فقط یک بار در روز و پس از بسته شدن بازار با قیمت پایان روز صندوق قابل بازخرید است.
- هزینه های پایین تر: صندوق های سرمایه گذاری ممکن است به طور فعال توسط یک مدیر صندوق مدیریت شوند و در این صورت معمولا هزینه های بالاتری را برای این سرویس دریافت می کنند. اما چون صندوقها اغلب منفعلانه حرکات یک شاخص یا بخش را بدون هدایت انسانی فعال دنبال میکنند معمولا هزینه مدیریت زیادی دریافت نمیکنند. برخی صندوقها به طور فعال با این حال مدیریت, و هزینه های بین صندوقها و وجوه مختلف متفاوت خواهد بود.
- تنوع: طیف گسترده ای از صندوقهای موجود می تواند تنوع در سبد سهام شما را راحت تر کند . صندوقها مختلف و به طور فزاینده طاقچه تخصص در بخش های خاص, مناطق, و اوراق بهادار است که می تواند کمک به تعادل سرمایه گذاری های دیگر خود را.
سرمایه گذاری جدی است, بدون توجه به نوع سرمایه گذاری — سهام, کالاها, صندوق های متقابل, یا صندوقها. علاوه بر مزایای صندوق بین المللی پول, همچنین برخی از معایب به خاطر داشته باشید وجود دارد. صندوق های سرمایه گذاری مانند هر سرمایه گذاری ریسک دارند خواه این ریسکی باشد که عموما با سرمایه گذاری در بازارهای مالی مرتبط است یا ریسک خاص شرکت هایی که سرمایه گذاری می کنند.
در اینجا برخی از معایب کلیدی وجود دارد که باید در نظر داشته باشید:
- تنوع: در حالی که صندوقها ممکن است به تنوع یک سبد کمک کنند اما لزوما به تنهایی متنوع نیستند. برخی صندوقها دسترسی به طیف گسترده ای از سهام در یک منطقه خاص, بخش, یا موضوع, اما نه همه انجام. اطمینان حاصل کنید که دقیقا می دانید که صندوق سرمایه گذاری شما شامل چه مواردی می شود و این در واقع سبد سهام شما را متنوع می کند.
- بی ثباتی بازار: در دهه گذشته محبوبیت روزافزون صندوقها منجر به افزایش وجوه ردیابی شاخصها یا صنایع مختلف شده است. در نتیجه, برخی تحقیقات نشان می دهد که نوسانات بازار می تواند به دلیل سرمایه گذاری الگوریتم محور توسط برخی از وجوه تقویت.
- قابلیت معامله: صندوقها میتوانند در طول روز مانند سهام معامله کنند اما این بدان معنا نیست که همه اینها لزوما به راحتی قابل معامله هستند. برخی از صندوقها که روی بخشهای مبهم یا مبهم متمرکز هستند ممکن است خریداران و فروشندگان نسبتا کمی داشته باشند و این امر تجارت سهام صندوقها را به سرعت با قیمتی که میخواهید دشوارتر میکند.
- اهرمی, صندوقها معکوس و نوسانات: یکی می تواند ساختار برای پیگیری بازار گسترده تر, اما ممکن است قوی تر به طوری که افزایش می یابد 3 برابر چه شاخص — به یاد داشته باشید هر چند, این بدان معناست که توسط سه برابر مقدار کاهش می یابد زمانی که بازار به نوبه خود پایین. این صندوقها خطرناک, اهرمی و یا معکوس به طور کلی توسط معامله گران کوتاه مدت استفاده می شود.
وجوه فعالانه مدیریت شده توسط تیمی از مدیران سرمایه گذاری اداره می شود که وظیفه تحقیق و تصمیم گیری در مورد تخصیص سبد سهام صندوق را بر عهده دارند.
هدف صندوق های مدیریت شده منفعلانه تکرار یک معیار یا شاخص خاص برای ردیابی عملکرد این معیار یا شاخص است.
بازده 30 روزه بر اساس فرمولی است که توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار (ثانیه) تعیین می شود و سود سالانه فرضی صندوق را به عنوان درصدی از دارایی های خود محاسبه می کند. این اثر تغییر قیمت سهام در بازده کل را در نظر نمی گیرد.
بازده 30 روزه با در نظر گرفتن سود صندوق و/یا سود سهام برای جدیدترین ماه و تقسیم بر میانگین تعداد سهام باقی مانده برای ماه برابر با بالاترین قیمت پیشنهاد سهم در روز پایانی ماه محاسبه می شود.
در نتیجه توزیع عواید صندوق ممکن است بیشتر یا کمتر از ضمنی بازده ثانیه باشد.
نسبت هزینه مبلغی است که یک شرکت سرمایه گذاری از سرمایه گذاران برای مدیریت سبد سرمایه گذاری یا صندوق سرمایه گذاری مشترک یا صندوق مبادله ای مبادله می کند. این نسبت نشان دهنده تمام هزینه های مدیریت و هزینه های عملیاتی صندوق است.دو نوع نسبت هزینه وجود دارد: نسبت هزینه ناخالص و نسبت هزینه خالص. تفاوت اصلی بین این دو این است که نسبت هزینه ناخالص شامل هیچ گونه معافیت از هزینه یا توافق نامه بازپرداخت هزینه نیست که ممکن است در حال اجرا باشد. اینها هزینه هایی است که توسط تامین کننده صندوق دریافت می شود نه توسط رابینهود.
نرخ بازده سالانه به عنوان بازده سالانه معادل یک سرمایه گذار در یک دوره معین محاسبه می شود. نرخ بازده به نظر می رسد در سود یا زیان در سرمایه گذاری بیش از دوره های مختلف از زمان, در حالی که نرخ سالانه به نظر می رسد در بازده بر اساس سالانه از جمله ترکیبات و هزینه.
به سادگی روی نام صندوق سرمایه گذاری ضربه بزنید تا به صفحه جزییات خود بروید و پیوندی به دفترچه شرکت پیدا کنید که تمام دارایی های صندوق را از یک تاریخ خاص شرح می دهد.
سرمایهگذاران باید اهداف سرمایهگذاری و مشخصات ریسک منحصربهفرد هر محصول قابل معامله در بورس از جمله هر صندوق قابل معامله در بورس و هر اسکناس قابل معامله در بورس را قبل از سرمایهگذاری با دقت در نظر بگیرند. دفترچه و در صورت موجود بودن دفترچه خلاصه حاوی این اطلاعات و سایر اطلاعات مربوط به سیستم مدیریت محتوا است و باید قبل از سرمایه گذاری با دقت خوانده شود. برای بروشور فعلی مشتریان برای دسترسی به لینک دفترچه باید به صفحه اطلاعات مربوطه مراجعه کنند.
شرکتهای سرمایهگذاری که برای فراهم کردن نتایج سرمایهگذاری طراحی شدهاند که عموما با عملکرد شاخصهای زیربنایی مربوطه مطابقت دارند ممکن است به دلیل هزینهها و عوامل دیگر نتوانند عملکرد شاخصها را دقیقا تکرار کنند. سهام ای تی پی با قیمت بازار خریداری و فروخته می شود که ممکن است بالاتر یا پایین تر از منو باشد. شرکتهای سهامی عام ملزم به توزیع سودهای پرتفوی به سهامداران در پایان سال هستند. این دستاوردها ممکن است با تعادل مجدد نمونه کارها یا نیاز به رعایت الزامات تنوع ایجاد شود. ان ان ها در معرض خطر اعتباری صادرکننده اصلی قرار دارند. اگر صادر کننده به طور پیش فرض در توجه داشته باشید, سرمایه گذاران ممکن است از دست دادن برخی یا تمام سرمایه گذاری خود را. تجارت ای تی پی نیز عواقب مالیاتی ایجاد خواهد کرد. راهنمایی های نظارتی اضافی در مورد محصولات معامله شده در بورس را می توان در وب سایت ثانیه و در وب سایت فینرا ( اینجا و اینجا) یافت.
اتیپی های اهرمی و معکوس ممکن است ریسک بیشتری داشته باشند و برای همه سرمایه گذاران به ویژه برای سرمایه گذاران خرید و نگهداری مناسب نباشند. نوسانات مرتبط با نوسانات بازار خطرات خاصی را به همراه دارد که می تواند به طور قابل توجهی بر قیمت گذاری محصول و توانایی شما در تجارت در زمان نوسانات شدید بازار تاثیر بگذارد. این نوع از برنامه های کاربردی به طور کلی روزانه تنظیم مجدد می شوند و به گونه ای طراحی نشده اند که لزوما شاخص یا معیار اساسی را در مدت زمان طولانی تری ردیابی نکنند. سرمایه گذاری در چنین استراتژی های سرمایه گذاری ممکن است قرار گرفتن در معرض نوسانات از طریق استفاده از اهرم افزایش, فروش کوتاه اوراق بهادار, مشتقات و دیگر استراتژی های سرمایه گذاری پیچیده.
همه سرمایه گذاری شامل خطرات, از جمله از دست دادن اصل. عملکرد گذشته هیچ تضمینی برای نتایج بعدی نیست. این مواد فقط برای مقاصد اطلاعاتی, کند مالیات و یا مشاوره سرمایه گذاری تلقی نمی, و یک توصیه از هر گونه امنیت نیست, معامله, نوع حساب, استراتژی سرمایه گذاری شامل اوراق بهادار, یا سفارش.
خرید و فروش اوراق بهادار از طریق بورس اوراق بهادار رابینهود.
