شما سرمایه گذاری سوالات متداول تجارت

حساب کارگزاری سرمایه‌گذاری خودگردان J. P. Morgan به شما امکان می‌دهد سهام، اوراق قرضه، صندوق‌های سرمایه‌گذاری متقابل، صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) و گزینه‌ها را به صورت آنلاین معامله کنید. درباره کارهایی که می توانید با سرمایه گذاری خودگردان جی پی مورگان انجام دهید بیشتر بیاموزید.

کارمزدها و کمیسیون های مرتبط با حساب سرمایه گذاری خودگردان جی پی مورگان چیست؟

با سرمایه گذاری خودگردان J. P. Morgan، هیچ حداقل مانده حسابی برای شروع وجود ندارد و شما معاملات آنلاین سهام، ETF و گزینه های اختیاری را بدون کمیسیون دریافت می کنید. ممکن است قرارداد گزینه ها و سایر هزینه ها اعمال شود. اطلاعات بیشتر در مورد قیمت و هزینه ها را از اینجا دریافت کنید.

با سرمایه گذاری خودکار J. P. Morgan، می توانید با حداقل 500 دلار شروع به کار کنید و هزینه مشاوره 0. 35٪ را بپردازید. در کل، بدون هزینه مدیریت پنهان.

جی پی مورگان چه خدمات تجارت آنلاین ارائه می دهد؟

J. P. Morgan یک حساب کارگزاری آنلاین با مدیریت شخصی J. P. Morgan را ارائه می دهد که در آن می توانید سهام، ETF، صندوق های سرمایه گذاری مشترک، گزینه ها و محصولات با درآمد ثابت را به صورت آنلاین معامله کنید. برای خرید انواع دیگر سرمایه گذاری، لطفا با مشاور J. P. Morgan خود تماس بگیرید.

چگونه می توانم در حساب سرمایه گذاری خود معامله انجام دهم؟

در منوی بالا، «تجارت» را انتخاب کنید، سپس نوع محصولی را که می‌خواهید معامله کنید انتخاب کنید: سهام، ETF، صندوق‌های سرمایه‌گذاری متقابل، گزینه‌ها یا درآمد ثابت.

"ارزش حساب" به چه معناست؟

ارزش حساب شما ارزش فعلی بازار حساب شما به دلار آمریکا است. بسته به اوراق بهاداری که دارید، می‌تواند ارزش‌های روزانه را منعکس کند که ممکن است در ساعات بازار (9:30 صبح تا 4 بعد از ظهر به وقت شرقی) تغییر کند.

من می خواهم در مورد سرمایه گذاری یاد بگیرم اما مطمئن نیستم از کجا شروع کنم. اولین قدم من چیست؟

می توانید در chase. com اطلاعات بیشتری در مورد سرمایه گذاری پیدا کنید. در منوی بالا، «سرمایه گذاری» و سپس «آموزش و اطلاعات» را انتخاب کنید تا مقاله ها و نکات موجود را کاوش کنید.

آیا من بابت پول نقدی که در حساب سرمایه گذاری خود نگهداری می شود سود دریافت می کنم؟

ما تمام پول نقد موجود در حساب سرمایه گذاری شما را در یک حساب واریز سپرده بانکی قرار می دهیم که سود دریافت می کند. در اینجا می توانید نرخ جاری سپرده بانکی را مشاهده کنید.

چه زمانی می توانم معاملات آنلاین انجام دهم؟

می‌توانید معاملات را به صورت آنلاین در هر زمان بین ساعت 6 صبح تا 2 بامداد به وقت شرقی انجام دهید. معامله پس از ساعت در حال حاضر در دسترس نیست. تمام سفارش‌هایی که خارج از ساعات عادی معاملات (9:30 صبح تا 4 بعد از ظهر به وقت شرقی) انجام می‌شوند در صف قرار می‌گیرند.

نمونه کارها

پورتفولیو ساز چیست؟

پورتفولیو ساز ابزاری است که مشتریانی را که دارای حساب سرمایه‌گذاری خودگردان J. P. Morgan هستند قادر می‌سازد تا بر اساس پاسخ‌هایشان به چند سوال در مورد اهداف سرمایه‌گذاری، افق زمانی و تحمل ریسک، تخصیص دارایی ایجاد کنند. مشتریان همچنین می توانند از Portfolio Builder برای انتخاب اوراق بهادار متناسب با تخصیص خود و انجام معاملات برای ایجاد سبد خود استفاده کنند. حداقل 2500 دلار برای استفاده از ابزار Portfolio Builder وجود دارد.

چرا باید از Portfolio Builder استفاده کنم؟

پورتفولیو ساز ابزاری عالی برای مشتریانی است که می‌خواهند خودشان تصمیمات سرمایه‌گذاری خود را بگیرند، اما برای ایجاد پورتفولیوی متناسب با اهداف، افق زمانی و تحمل ریسک به کمک نیاز دارند.

برای استفاده از ابزار Portfolio Builder چقدر در حساب خود نیاز دارم؟

برای ایجاد پورتفولیو با ابزار Portfolio Builder، باید حداقل موجودی نقدی موجود 2500 دلار در حساب خود داشته باشید.

از بین چه اوراق بهاداری می توانم سبد خود را ایجاد کنم؟

ابزار Portfolio Builder ما به شما امکان می‌دهد ETFها و سهام را در انواع مختلف دارایی‌ها، از جمله سهام ایالات متحده و بین‌المللی، درآمد ثابت اصلی و کالاها/سایرها انتخاب کرده و معامله کنید.

چگونه می توانم گزینه های مختلف سرمایه گذاری را در داخل پورتفولیو مقایسه کنم؟

شما می توانید از ابزار مقایسه ما در صفحه "انتخاب وجوه خود" خود استفاده کنید تا به طور همزمان با پنج (5) اوراق بهادار مقایسه کنید.

تحمل ریسک به چه معناست؟

تحمل ریسک شما معیاری است که میزان ریسک سرمایه گذاری را که در سبد سهام خود راحت می پذیرید ، می پذیرید. تحمل ریسک مبتنی بر چندین عامل مانند اهداف شما و نحوه پاسخگویی به فراز و نشیب های موجود در نمونه کارها است. علاوه بر این ، مقدار زمانی که برای رسیدن به آن اهداف باید نیز باید در نظر گرفته شود. به عنوان مثال ، اگر مدت زمان طولانی برای رسیدن به یک هدف - مانند 20 سال - ممکن است اشتهای بیشتری برای ریسک داشته باشید. اگر زمان کمتری برای رسیدن به اهداف خود دارید ، ممکن است اشتهای شما برای ریسک پایین تر باشد و ممکن است بخواهید گزینه های سرمایه گذاری خود را تجدید نظر کنید.

آیا می توانم فقط سرمایه گذاری هایی را انتخاب کنم که مطابق با تخصیص هدف مشخصات ریسک من باشد؟

از آنجا که شما از ابزار Portfolio Builder با حساب سرمایه گذاری خود کارگردانی J. P. مورگان استفاده می کنید ، می توانید هر سرمایه گذاری مورد نظر خود را انتخاب کنید ، حتی اگر خارج از تخصیص هدف مشخصات ریسک شما باشد. ما به شما هشدار خواهیم داد که شما در خارج از تخصیص هدف خود حرکت می کنید ، اما شما همیشه تصمیمات سرمایه گذاری خود را می گیرید.

چرا پرتفوی های مختلف در صفحه شروع بازده های مختلفی در نمودار دارند؟

اوراق بهادار مختلف و بازده تخمین زده شده بر اساس تخصیص سرمایه گذاری اساسی ، سطح تحمل ریسک مختلفی را منعکس می کند. این نمودار توسط سیستم طرح ریزی دارایی دارایی Morgan Morgan J. P. مورگان (MAPS) ، ابزاری اختصاصی که ما برای کمک به شما در مقایسه استراتژی های احتمالی تخصیص ایجاد کرده ایم ، تولید می شود. نقشه ها به شما کمک می کند تا نتایج بالقوه هر استراتژی را مقایسه کنید تا ببینید که به احتمال زیاد می تواند نیازهای شما را برآورده کند. درباره این نمودار (PDF) بیشتر بدانید.

آیا باید از هر کلاس دارایی امنیت بخرم؟

اگر نمی خواهید امنیت را از هر کلاس دارایی خریداری کنید. ما اگر تخصیص هدف خود را با حذف برخی از کلاسهای دارایی خاص تغییر دهید ، به شما اطلاع خواهیم داد.

آیا می توانم گزینه ها یا صندوق های متقابل را در سازنده نمونه کارها بخرم؟

فقط می توانید ETF و سهام را در Portfolio Builder خریداری کنید.

آیا می توانم هنگام بسته شدن بازارها سفارش دهم؟

سفارشات قرار داده شده هنگام بسته شدن بازارها با باز شدن بازارها صف می شوند و اجرا می شوند.

آیا باید ساخت نمونه کارها خود را در یک جلسه کامل کنم؟

ما نمونه کارها را که به مدت 30 روز ایجاد کرده اید ذخیره خواهیم کرد تا بتوانید بعداً برای اجرای معاملات خود برگردید.

آیا بعد از اینکه خریدهای اولیه خود را با استفاده از سازنده نمونه کارها انجام دادم ، می توانم اوراق بهادار بیشتری را به نمونه کارها خود اضافه کنم؟

با یک حساب سرمایه گذاری خود کارگردانی J. P. مورگان ، می توانید هر زمان که دوست دارید اوراق بهادار خود را به نمونه کارها خود اضافه کنید. از داشبورد حساب خود ، "سرمایه گذاری" و سپس "تجارت" را انتخاب کنید.

سهام و ETF

آیا می توانم سهام پنی یا سایر اوراق بهادار را که در بورس سهام ذکر نشده اند ، تجارت کنم؟

ما به مشتریان اجازه نمی دهیم (و محدودیت های خاصی در فروش) سهام پنی را در حساب های سرمایه گذاری خود به کارگردانی J. P. مورگان خریداری کنند. ما یک سهام پنی را به عنوان هر امنیتی که با قیمت کمتر از 5. 00 دلار معامله می شود تعریف می کنیم و در مبادله اصلی ذکر نشده است.

با این حال ، شما می توانید اوراق بهادار خریداری کنید که در بورس بزرگ ذکر نشده اند اما در حساب تجارت سرمایه گذاری خود 5. 00 دلار یا بیشتر معامله می شوند. در صورت تجارت زیر 5. 00 دلار ممکن است محدودیت هایی در فروش چنین اوراق بهادار وجود داشته باشد.

چه نوع سفارش سرمایه گذاری در دسترس است؟

• بازار: سفارش بازار به معنای خرید یا فروش سهام بر اساس قیمت فعلی بازار است.
• Limit: سفارش محدود به سفارش خرید یا فروش سهام با قیمتی خاص یا بهتر است. سفارش حد خرید فقط با قیمت حد یا پایین تر و سفارش حد فروش فقط با قیمت حد یا بالاتر قابل اجرا است. یک دستور محدود تضمینی برای اجرا نیست.
• توقف: این دستور فروش (یا خرید) در بازار پس از کاهش (یا افزایش) قیمت اوراق بهادار به سطح تعیین شده است.
• حد توقف: دستور توقف حد، سفارش خرید یا فروش سهامی است که ویژگی‌های دستور توقف و سفارش محدود را ترکیب می‌کند. پس از رسیدن به قیمت توقف، یک دستور توقف حد به یک سفارش محدود تبدیل می شود که با قیمت حد مشخص شده (یا بهتر) اجرا می شود.

چه دستورالعمل های "زمان در حال اجرا" موجود است؟

• روز: برای روز معاملاتی جاری معتبر است
• Good 'Til Canceled: فعال بمانید تا زمانی که لغو شوند
• در باز: شرط خرید یا فروش در بازار باز
• در بسته: شرط خرید یا فروش تا حد امکان نزدیک به بازار بسته
• فوری یا لغو: تمام یا بخشی از سفارش بلافاصله اجرا می شود یا لغو می شود

حداکثر سهام تخمینی چیست؟

حداکثر سهام تخمینی به تقریباً تعداد سهام یک اوراق بهادار معین بر اساس پول نقدی که برای معامله در دسترس دارید، اشاره دارد. این محاسبه شامل هزینه های کمیسیون نمی شود.

تفاوت بین سهام ممتاز و عادی چیست؟

تفاوت اصلی بین این دو نوع سهام این است که دارندگان سهام عادی معمولاً دارای امتیاز رای هستند، در حالی که دارندگان سهام ممتاز ممکن است اینگونه نباشند. با این حال، دارندگان سهام ممتاز معمولاً ادعای بیشتری نسبت به دارایی های یک شرکت دارند. به طور معمول، سهام ممتاز انگیزه سود سهام بالاتری را ارائه می دهد.

صندوق سرمایه گذاری مشترک

ارزش خالص دارایی (NAV) چیست؟

ارزش خالص دارایی یک صندوق سرمایه گذاری مشترک، ارزش هر سهم صندوق است. ارزش خالص دارایی یک صندوق سرمایه گذاری مشترک برابر است با ارزش بازار دارایی های آن منهای بدهی های آن، تقسیم بر تعداد سهام موجود. NAV هر روز یک بار پس از بسته شدن بازار محاسبه می شود.

کارمزد بازخرید کوتاه مدت (STR) چیست؟

برای جلوگیری از معاملات کوتاه‌مدت، اگر سهام خود را قبل از پایان دوره نگهداری صندوق بفروشید، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک معمولاً کارمزد بازخرید کوتاه‌مدت دریافت می‌کنند.

وقتی با صندوق های سرمایه گذاری معامله می کنم، «نوع بار» به چه معناست؟

بار نوعی پورسانت است که ممکن است توسط صندوق سرمایه گذاری مشترک دریافت شود. بسته به صندوق، انواع بار زیر می تواند اعمال شود:

• Front-end هزینه‌ای است که سرمایه‌گذاران پس از خرید اولیه سهام صندوق‌های مشترک پرداخت می‌کنند. از مبلغ سرمایه گذاری کسر می شود و در نتیجه اندازه سرمایه گذاری را کاهش می دهد.
• Back-end هزینه فروش است که سرمایه گذاران هنگام فروش سهام صندوق های مشترک پرداخت می کنند. به طور کلی، یک بار پشتیبان درصدی از ارزش سهم فروخته شده است و ممکن است در طول زمان (معمولاً 6 سال) کاهش یابد.
• Load-waived به این معنی است که هزینه فروش که معمولاً توسط سرمایه گذار هنگام خرید سهام صندوق مشترک پرداخت می شود، لغو شده است. مالکیت سهام در یک صندوق بدون بار برای سرمایه گذاران یک مزیت است زیرا به آنها اجازه می دهد به جای از دست دادن بخشی از بازده سرمایه گذاری خود، تمام بازده سرمایه خود را حفظ کنند. دفترچه صندوق توضیح می دهد که چه زمانی از بارها صرفنظر می شود.
• بدون بار به این معنی است که سهام صندوق های مشترک مشمول هیچ هزینه فروش نیستند. این به این دلیل رخ می دهد که سهام به جای اینکه از طریق یک طرف ثانویه انجام شود، به طور مستقیم توسط شرکت سرمایه گذاری توزیع می شود.

هزینه فروش تخمینی چقدر است؟

وجوه متقابل ممکن است دو نوع هزینه فروش را شارژ کند: بار جلوی و بار پشتی. هنگام خرید سهام صندوق متقابل ، هزینه بار جلوی آن هزینه می شود. هنگامی که سهام خود را از یک صندوق متقابل می فروشید ، هزینه بار برگشت هزینه دریافت می شود. وجوهی که هیچ نوع هزینه ای را پرداخت نمی کنند ، به طور کلی صندوق های متقابل بدون بار نامیده می شوند.

هزینه فروش معوق مشروط (CDSC) چیست؟

برخی از صندوق های متقابل (به طور کلی ، سهام کلاس B صندوق) ممکن است در صورت فروش سهام در مدت زمان مشخصی از سالها پس از خرید آنها ، هزینه فروش معوق مشروط (CDSC) را داشته باشند. محاسبه شده به عنوان درصدی از ارزش سهام فروخته شده ، هزینه با هر صندوق متقابل متفاوت است و می تواند از 5 ٪ یا بیشتر شروع شود. CDSC بالاترین سال اول است و سالانه کاهش می یابد تا دوره پایان یابد و هزینه به صفر کاهش یابد. همچنین به عنوان بار برگشت یا هزینه فروش شناخته می شود.

اوراق قرضه و درآمد ثابت

اوراق قرضه رایج ترین نوع اوراق بهادار درآمد ثابت است. اوراق قرضه برای مدت معینی وام به صادرکننده (به عنوان مثال ، یک شرکت یا دولت) نشان می دهد. در عوض ، صادرکننده به طور معمول تا زمان بلوغ اوراق بهادار ، علاقه دارنده اوراق قرضه را پرداخت می کند. هنگامی که اوراق به بلوغ می رسد ، صادرکننده اوراق را به مقدار چهره خود (یا مقدار PAR) بازپرداخت می کند.

اینها انواع اصلی اوراق قرضه هستند:

• اوراق بهادار خزانه داری توسط دولت ایالات متحده صادر می شود و به طور کلی بسیار بی خطر تلقی می شود.
• اوراق قرضه شرکت توسط شرکت ها صادر می شود. ریسک آنها متفاوت است ، همانطور که توسط یک امتیاز اعتباری منعکس شده است.
• اوراق قرضه شهرداری توسط ایالت ها ، آژانس های آنها و زیرمجموعه های آنها مانند ایالت ها و شهرداری ها صادر می شود.
• اوراق قرضه آژانس توسط آژانس های تحت حمایت فدرال صادر می شود ، اگرچه این سرمایه گذاری ها توسط دولت فدرال تضمین نمی شوند.
• اوراق قرضه کوپن صفر اوراق قرضه ای است که با تخفیف عمیق به ارزش چهره خود صادر می شوند اما هیچ علاقه ای پرداخت نمی کنند.

علاقه تعدیل شده چیست؟

علاقه به شما علاقه ای است که شما در اوراق قرضه یا سایر امنیت درآمد ثابت که پرداخت نشده است کسب می کنید. علاقه به هم به طور کلی شروع به جمع آوری روزی می کند که خرید اوراق قرضه تسویه می شود.

تفاوت بین ارزش چهره و ارزش بازار چیست؟

ارزش Face یا "Par" به طور کلی مبلغی است که صادرکننده (به عنوان مثال ، یک شرکت یا دولت) موظف است در هنگام بالغ شدن اوراق بهادار به اوراق قرضه بپردازد. مقدار چهره همان اضافه کاری باقی می ماند.

ارزش بازار اوراق قرضه و سهام با فعالیت خرید و فروش کلیه سرمایه گذاران در بازار آزاد تعیین می شود. بسته به احساسات بازار ، اوراق قرضه را می توان برای کم و بیش از ارزش آن خریداری کرد. پس از سررسید ، بدون در نظر گرفتن قیمت خرید ، به دارنده اوراق قرضه ارزش آن را پرداخت می کند.

تفاوت بین عملکرد تا بلوغ و میزان کوپن چیست؟

نرخ کوپن نرخ اعلام شده سود پرداخت شده در اوراق است.

بازده بلوغ نرخ سالانه بازدهی است که در صورت داشتن وثیقه به سررسید ، درآمد کسب می کنید.

درجه سرمایه گذاری به چه معناست؟

امنیت درجه سرمایه گذاری نسبتاً کم خطر پیش فرض دارد. فقط شرکت هایی که توسط Moody's در "BBB-" یا بالاتر توسط استاندارد و پور یا BAA3 رتبه بندی شده اند ، درجه سرمایه گذاری محسوب می شوند. هر چیزی زیر این رتبه بندی ها درجه غیر سرمایه گذاری در نظر گرفته می شود و خطر ابتلا به پیش فرض را به همراه دارد.

معاملات آنلاین بدون کمیسیون برای معاملات در سهام ذکر شده در ایالات متحده ، صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) و گزینه ها اعمال می شود. معاملات گزینه مشمول هزینه 0. 65 دلار برای هر قرارداد است. فروش منوط به هزینه معاملات نظارتی بین 0. 01 تا 0. 03 دلار برای هر 1000 دلار اصلی است. هزینه های مرتبط با داشتن سرمایه گذاری های خاص ، از جمله صندوق های متقابل و ETF وجود دارد. شرایط ارائه شده و قیمت گذاری منوط به تغییر و/یا خاتمه است. سایر هزینه ها و محدودیت ها (از جمله انواع حساب) اعمال می شود. برای شرایط و ضوابط به chase. com/online-vesting-pricing مراجعه کنید.

معاملات گزینه ها شامل ریسک است. برای همه سرمایه گذاران مناسب نیست. و منوط به تأیید است. قبل از خرید و فروش گزینه ها ، سرمایه گذاران باید تمام حقوق و تعهدات مرتبط با گزینه های معاملاتی را درک کنند. برای کسب اطلاعات در مورد معاملات گزینه ها ، از جمله خطرات ، لطفاً "ویژگی ها و خطرات گزینه های استاندارد" را مرور کنید

دسترسی به Portfolio Builder به حداقل مانده حساب 2500 دلار نیاز دارد. در استفاده از این ابزار ، توجه داشته باشید که J. P. Morgan Securities LLC در حال تجزیه و تحلیل سبد سرمایه گذاری شما ، شرایط فردی شما نیست ، یا آنچه را که باید خریداری کنید ، نگه دارید یا در حساب خود بفروشید.

نکته مهم: پیش بینی ها یا سایر اطلاعات حاصل از سازنده نمونه کارها در مورد احتمال نتایج مختلف سرمایه گذاری از نظر ماهیت فرضی است ، نتایج سرمایه گذاری واقعی را منعکس نمی کند و تضمین نتایج آینده نیست. نتایج سازنده نمونه کارها ممکن است با هر استفاده و با گذشت زمان متفاوت باشد.

حداقل سپرده اولیه 500 دلار و حداقل مانده 250 دلار برای حفظ یک حساب سرمایه گذاری خودکار J. P. مورگان لازم است. حداقل مبلغ سپرده اولیه باید ظرف 60 روز انجام شود.

هزینه مشاوره سالانه 0. 35 ٪ (با توجه به تخفیف های قابل اجرا ، تبلیغات ، تنظیمات یا چشم پوشی) بر اساس دارایی های موجود در حساب هزینه می شود. هزینه مشاوره شامل هزینه های اساسی و هزینه های پرداخت شده توسط ETF در حساب شما نیست. با این حال ، هزینه های ETF که به J. P. مورگان پرداخت می شود ، در برابر هزینه مشاوره بازپرداخت یا جبران می شود. برای جزئیات بیشتر در مورد هزینه ، به بروشور افشای برنامه سرمایه گذاری خودکار J. P. مورگان (PDF) مراجعه کنید.

تضاد منافع هر زمان که J. P. Morgan Chase & Co. یا هر یک از شرکت های وابسته آن (با هم ، "J. P. Morgan") یک انگیزه اقتصادی واقعی یا درک شده یا دیگر در مدیریت خود در پرتفوی مشتری ها ایجاد می کند تا به گونه ای عمل کند که به نفع J. P. Morgan باشد. واددرگیری ها نتیجه خواهد گرفت ، به عنوان مثال (به حدی که فعالیتهای زیر در حساب مجاز است): 1) هنگامی که J. P. مورگان در یک محصول سرمایه گذاری سرمایه گذاری می کند ، مانند صندوق متقابل ، صندوق مبدأ مبادله (ETF) ، محصول ساختاری ، به طور جداگانهحساب مدیریت شده یا صندوق پرچین که توسط یک شرکت وابسته صادر شده یا اداره می شود ، مانند J. P. Morgan Investment Management Inc. ("JPMIM") ، 2) هنگامی که یک نهاد J. P. مورگان خدمات ، از جمله اجرای تجارت و پاکسازی تجارت را از یک شرکت وابسته دریافت می کند ، 3) هنگام J. P. مورگان در نتیجه خرید یک محصول سرمایه گذاری برای حساب مشتری یا 4) دریافت می کند. درگیری های دیگر به دلیل روابطی که J. P. مورگان با سایر مشتری ها یا هنگامی که J. P. Morgan برای حساب خود عمل می کند ، نتیجه می گیرد.

هنگام انتخاب ETF برای این برنامه، مدیر پورتفولیو انتخاب خود را به ETF های J. P. Morgan محدود می کند. در نتیجه، مدیر پورتفولیوی این برنامه، ETFهای J. P. Morgan را حتی در مواردی که ETF های شخص ثالثی ارزانتر هستند، یا دارای سوابق طولانی تر یا بازده تاریخی برتر هستند، انتخاب می کند. J. P. Morgan زمانی که کلاس‌های دارایی هدف پورتفولیو، اهداف تخصیص دارایی یا تخصیص‌های در حال انجام را تعیین می‌کند، تضاد منافع دارد، زیرا فقط به طبقات دارایی که در آن ETFهای J. P. Morgan در دسترس هستند، تخصیص می‌یابد.

پورتفولیوی مشتری شامل 100٪ ETFهای J. P. Morgan خواهد بود. اگر از داشتن سبد سرمایه گذاری که 100% از ETF های J. P. Morgan تشکیل شده است راحت نیستید، نباید در این برنامه سرمایه گذاری کنید. توجه به این نکته مهم است که J. P. Morgan در صورت استفاده از ETFهای J. P. Morgan هزینه های کلی بیشتری دریافت خواهد کرد. علاوه بر این، ETFهای J. P. Morgan در این برنامه نیازی به بررسی یا تأیید توسط فرآیند تحقیقاتی قابل اجرا برای سایر برنامه‌هایی که J. P. Morgan Securities LLC ("JPMS") به عنوان مشاور سرمایه‌گذاری برای آنها خدمت می‌کند، نیست. در نتیجه، تصمیمات سرمایه‌گذاری در مورد ETFهای J. P. Morgan برای این برنامه با تصمیمات سرمایه‌گذاری گرفته شده توسط J. P. Morgan برای سایر برنامه‌های مشاوره متفاوت است و ممکن است در شرایط خاصی با آن‌ها ناسازگار باشد. علاوه بر این، ETFهای J. P. Morgan مورد استفاده در این برنامه ممکن است برای درخواست در پلت فرم کارگزاری JPMS با خدمات کامل تأیید شوند یا خیر.

JPMIM یا شرکت‌های وابسته آن ممکن است حامی یا مدیران ETF و سایر صندوق‌های ثبت‌شده ("J. P. Morgan Funds") باشند که J. P. Morgan برای پورتفولیوی مشتری خریداری می‌کند. در چنین حالتی، JPMIM یا شرکت های وابسته به آن هزینه ای را برای مدیریت صندوق های جی پی مورگان دریافت می کنند. از آنجایی که هزینه‌های پرداختی به JPMIM و شرکت‌های وابسته آن با کارمزد حساب مشاوره جبران می‌شود، J. P. Morgan زمانی که پورتفولیوی مشتری در صندوق‌های J. P. Morgan سرمایه‌گذاری می‌شود، درآمد بیشتری نسبت به زمانی که در صندوق‌های شخص ثالث سرمایه‌گذاری می‌شود، حفظ نخواهد کرد.

کلیه صندوق ها دارای کارمزدهای داخلی و سایر هزینه های مختلفی هستند که توسط مدیران یا ناشران صندوق ها یا توسط خود صندوق پرداخت می شود اما در نهایت به عهده سرمایه گذار است. J. P. Morgan ممکن است برای ارائه خدمات به J. P. Morgan Funds و صندوق‌های شخص ثالث که در پورتفولیوی مشتری نگهداری می‌شوند، هزینه‌های اداری و خدماتی و سایر هزینه‌ها دریافت کند. این پرداخت‌ها ممکن است توسط حامیان وجوه (از جمله شرکت‌های وابسته به JPMIM) یا توسط خود صندوق‌ها انجام شود و ممکن است بر اساس ارزش وجوه موجود در پورتفولیوی مشتری باشد. صندوق‌ها یا حامیان آنها ممکن است روابط تجاری دیگری با J. P. Morgan خارج از نقش مدیریت پورتفولیوی آن یا با شرکت‌های کارگزار-نماینده J. P. Morgan داشته باشند، که ممکن است کارگزاری یا سایر خدماتی را ارائه دهند که کمیسیون، کارمزد و سایر غرامت‌ها را پرداخت می‌کنند.

J. P. Morgan انگیزه ای برای تخصیص دارایی ها به صندوق های جدید J. P. Morgan برای کمک به توسعه استراتژی ها و محصولات جدید سرمایه گذاری دارد. J. P. Morgan انگیزه ای برای تخصیص دارایی های پرتفوی به صندوق J. P. مورگان کوچک دارد که کوچک است ، هزینه های بیشتری را به شرکت های وابسته J. P. مورگان پرداخت می کند یا J. P. مورگان سرمایه بذر را فراهم کرده است. علاوه بر این ، J. P. Morgan انگیزه ای برای فروش یا برداشت دارایی های نمونه کارها از صندوق J. P. Morgan برای جلوگیری یا تأخیر در فروش یا تأثیرات نامطلوب خروج بر صندوق دارد. حساب های مدیریت شده توسط J. P. Morgan در برخی از صندوق های J. P. Morgan دارای مالکیت قابل توجهی هستند. J. P. مورگان هنگام بررسی تأثیر فروش یا بازپرداخت در چنین وجوه و سایر سهامداران صندوق در تصمیم گیری در مورد اینکه آیا و چه موقع سهام خود را بازخرید می کند ، با مناقشه منافع روبرو است. فروش بزرگ یا بازپرداخت سهام توسط J. P. Morgan که به نمایندگی از مشتریان خود عمل می کند می تواند منجر به فروش صندوق های اصلی J. P. Morgan در فروش اوراق بهادار در صورت عدم انجام این کار شود ، به طور بالقوه افزایش هزینه های معاملات و تأثیر منفی بر عملکرد صندوق. یک فروش بزرگ یا بازخرید همچنین می تواند دارایی صندوق را به میزان قابل توجهی کاهش دهد و باعث کاهش نقدینگی و بسته به هر نوع کلاه هزینه قابل استفاده ، نسبت هزینه بالاتر یا انحلال صندوق شود. این درگیری ها ممکن است با همکاری مدیر نمونه کارها این برنامه با مدیران نمونه کارها از صندوق های J. P. Morgan در طراحی پرتفوی این برنامه افزایش یابد. J. P. Morgan سیاست ها و کنترل هایی برای اداره و نظارت بر فعالیت ها و فرآیندهای خود برای شناسایی و مدیریت تضاد منافع دارد.

لطفاً برای اطلاعات مهم بیشتر در مورد این برنامه و تضاد منافع آن ، بروشورهای افشای JPMS (PDF) و JPMIM (PDF) را مرور کنید.

سرمایه گذاران باید اهداف و خطرات سرمایه گذاری و همچنین هزینه ها و هزینه های ETF را قبل از سرمایه گذاری در نظر بگیرند. برای به دست آوردن دفترچه به وب سایت شرکت صندوق مراجعه کنید. دفترچه شامل این و سایر اطلاعات در مورد ETF است. با دقت بخوانید دفترچه قبل از سرمایه گذاری.

سرمایه گذاری شامل ریسک بازار ، از جمله از دست دادن احتمالی اصلی است و هیچ تضمینی برای دستیابی به اهداف سرمایه گذاری وجود ندارد. عملکرد گذشته تضمینی برای نتیجه گرفتن در آینده نیست.

JPMorgan Chase و شرکت های وابسته به آن مشاوره مالیاتی ، حقوقی یا حسابداری را ارائه نمی دهند. این ماده فقط برای اهداف اطلاعاتی تهیه شده است ، و در نظر گرفته نشده است که ارائه شود ، و نباید به آنها توصیه شود ، به مشاوره مالیاتی ، قانونی یا حسابداری. شما باید قبل از انجام هرگونه معامله ، با مشاوران مالیات شخصی ، حقوقی و حسابداری خود مشورت کنید.

تخصیص دارایی/تنوع ، سود را تضمین نمی کند یا در برابر ضرر محافظت می کند.

حساب های سپرده بانکی مانند چک و پس انداز ممکن است مشمول تصویب باشد. محصولات سپرده و خدمات مرتبط توسط JPMorgan Chase Bank ، N. A. عضو FDIC ارائه می شود.

J. P. Morgan Wealth Management یک تجارت JPMorgan Chase & Co. است که محصولات و خدمات سرمایه گذاری را از طریق J. P. Morgan Securities LLC (JPMS) ، یک کارگزار ثبت شده و مشاور سرمایه گذاری ، عضو FINRA و SIPC ارائه می دهد. سالیانه از طریق آژانس بیمه Chase ، Inc. (CIA) ، یک آژانس بیمه دارای مجوز ، در دسترس است و به عنوان خدمات آژانس بیمه Chase ، Inc. در فلوریدا تجارت می کند. حضانت و سایر خدمات توسط JPMorgan Chase Bank ، N. A. (JPMCB) ارائه شده است. JPMS ، CIA و JPMCB شرکتهای وابسته تحت کنترل مشترک محصولات JPMorgan Chase & Co. هستند که در همه ایالت ها موجود نیستند.