چگونه برای شروع سرمایه گذاری در طلا - و عمده مزایا و اشکالاتی به دانستن در مورد

نماد پیوند ایمیل تصویری از پیوند زنجیره ای. این نشانی اینترنتی پیوند وب سایت را همگام می کند.

طلا به عنوان یک سرمایه گذاری امن در زمان های نامشخص دیده می شود, پرچین در برابر تورم و دارایی های کاغذی. رویترز / کریشنندو هالدر

• نحوه سرمایه گذاری در طلای فیزیکی
• جوانب مثبت و منفی طلای فیزیکی
• مزایای طلای فیزیکی
• معایب طلای فیزیکی
• نحوه سرمایه گذاری در اوراق بهادار طلا
• جوانب مثبت و منفی اوراق بهادار طلا
• مزایای اوراق بهادار طلا
• اشکالاتی از اوراق بهادار طلا
• خط پایین

کارشناسان اینسایدر بهترین محصولات و خدمات را برای کمک به تصمیم گیری هوشمندانه با پول شما انتخاب می کنند (در اینجا نحوه کار). در برخی موارد, ما یک کمیسیون از شرکای ما دریافت, با این حال, نظرات ما خود ما هستند. شرایط به پیشنهادات ذکر شده در این صفحه اعمال.

• سرمایه گذاران فردی می توانند در طلا به دو روش سرمایه گذاری: شمش فیزیکی (میله یا سکه), یا اوراق بهادار (سهام, بودجه) که نشان دهنده طلا.
• در حالی که شمش مستقیم تر است, "خالص" راه برای خود طلا, اوراق بهادار هستند راحت تر برای برگزاری و می تواند درک.
• تحلیلگران توصیه می کنند 5 تا 10 درصد از سبد سهام خود را به عنوان یک پرچین و متنوع کننده تورم طولانی مدت در طلا سرمایه گذاری کنید.

طلا. این نادر است و در همه جا پذیرفته شده است و دولت ها نمی توانند به میل خود چاپ کنند. اینها دلایلی است که برخی از مردمی-از روی علاقه به عنوان "اشکالات طلا" شناخته شده است — همیشه به شدت در فلز عسل رنگی سرمایه گذاری. و در زمان هرج و مرج مالی تنها این افراد نیستند.

"تاریخ نشان داده است که در طول رکود اقتصادی از رکود بزرگ به کووید-19 همه گیر طلا قدردانی در ارزش می گوید:" تحلیلگر مالی جیمز جیسون از میترا یک کالا پلت فرم معاملاتی.

مهم نیست که چه وضعیت اقتصاد طلا می دهد یک راه خوب برای تنوع بخشیدن به دارایی های خود را. بسیاری از مشاوران مالی توصیه می کنند از 5 تا 10 درصد سبد سهام خود را در فناوری اطلاعات نگه دارید — شاید تا 15 درصد در مواقع بحرانی.

افراد دو راه اصلی برای سرمایه گذاری در طلا دارند:

• طلا فیزیکی, یا شمش (واضح ترین, اما نه لزوما کم هزینه)
• اوراق بهادار طلا مانند سهام, بودجه, و سلف (کمتر از یک بازی خالص, اما راحت تر)

بیایید به حفاری به هر دو.

نحوه سرمایه گذاری در طلای فیزیکی

طلای فیزیکی در اشکال و اندازه های مختلفی وجود دارد که هر کدام ویژگی ها و هزینه های خاص خود را دارند.

شمش طلا

شمش اغلب به طلا به صورت فله اشاره, معمولا میله یا شمش. به طور معمول شمش های طلا ریخته می شوند و شمش ها فشرده می شوند (روش تولید ارزان تر). در نتیجه, میله فرمان حق بیمه بالاتر, و یا هزینه اضافه شده, بیش از قیمت روزانه طلا از شمش.

اعم در اندازه از چهارم اونس. ویفر به 430 اونس. خشت, میله, و شمش با خلوص مهر, منشا, وزن, و جایی که شمش ضرب شد. همه طلا به خصوص در مورد خلوص و وزن برابر نیستند. طلای درجه سرمایه گذاری حداقل 99.5 درصد خالص است.

شمش و شمش توسط بانک ها و فروشندگان طلا به فروش می رسد. بانک ها اغلب طلا فیزیکی را در نشانه گذاری پایین تر از نمایندگی ها عرضه می کنند اما پیدا کردن یک شاخه که در واقع ممکن است سخت تر باشد.

سکه های طلا

سکه های ضرب شده یکی دیگر از روش های معمول خرید طلای فیزیکی است. این سکه ها جدید هستند که توسط دولت ها برای سرمایه گذاران ضرب شده اند. قیمت هایی که می گیرند براساس محتوای طلای خود —با نام مستعار "ارزش مذاب"— به علاوه حق بیمه 1 تا 5 درصد است.

اگر چه چندین دولت صدور سکه های طلا, برای حداکثر نقدینگی, اکثر خریداران چوب با به طور گسترده منتشر شده و به رسمیت شناخته شده:

• عقاب طلای امریکایی
• ناگت طلای استرالیا
• برگ افرا کانادایی
• کروگراند افریقای جنوبی

ضرب سکه شمش از بانک های بزرگ و فروشندگان سکه و شرکت های کارگزاری و فروشندگان فلزات گرانبها در دسترس هستند.

جوانب مثبت و منفی طلای فیزیکی

برای بسیاری از مردم تمام نقطه داشتن طلا به چیزهای فیزیکی خود است. این فلز واقعی است که بیشتر مزایای سرمایه گذاری ذاتی را دارد.

مزایای طلای فیزیکی

• پرچین تورم. طرفداران استدلال می کنند که طلا به عنوان یک دارایی مشهود ارزش ذاتی خود را حفظ می کند که همیشه منعکس کننده هزینه زندگی است. یک ضرب المثل قدیمی وجود دارد که می گوید یک اونس طلا برابر با هزینه یک کت و شلوار تجاری با کیفیت است. این لباس در سال 1934 هنگامی که کت و شلوارهای مردانه 35 دلار قیمت داشتند برگزار شد و امروزه نیز با طلا نزدیک به 2000 دلار در هر اونس انجام می شود (البته این کت و شلوار بهتر است بوگلیولی باشد).
• وزنه تعادل به سهام. طلا مانند سایر کالاها به عنوان یک ضدعفونی کننده برای سهام عمل می کند و معمولا در جهت مخالف بازار سهام حرکت می کند. مورد در نقطه: زمانی که بحران وام مسکن وامهای بیپشتوانه شروع در 2008, طلوع در رکود بزرگ, طلا—که برای سال تجارت شده بود در range 400-600 محدوده—شات تا 1 1,000 در هر اونس و نگه داشته رفتن برای سه سال بعد.
• پناهگاه امن. طلا به عنوان یک پناهگاه امن در زمان های نامشخص و یا هر زمان که بحران اجتماعی و سیاسی وجود دارد دیده می شود. به عنوان مثال پس از رای گیری برگزیت در سال 2016 قیمت برگزیت طی یک ماه بیش از 10 درصد افزایش یافت. دنیس ناچیک که یک برنامهریز مالی معتبر در مشاوران ثروت استراتوس است میگوید:" داشتن طلا برای افرادی که نگران سقوط بازارهای جهانی یا تهدیدهای دیگر برای توانایی دولت در بازگرداندن ارز خود هستند."
• عملا غیر قابل خراب کردن. "طلای فیزیکی را نمی توان هک و یا پاک, می گوید:" چارلز استیونس, اهسته بازمزمه ادا کردن از اشتراک جعبه شمش. (به یاد داشته باشید, ما در حال فکر کردن در شرایط فاجعه بار در اینجا.) "طلا را نمی توان در اثر یک فاجعه طبیعی نابود کرد و به موقع فرسوده نمی شود."

معایب طلای فیزیکی

• گران برای برگزاری. ذخیره طلا در خانه خطرات زیادی از سرقت یا از دست دادن را به همراه دارد. نگهداری در یک مرکز تجاری هزینه های ذخیره سازی را متحمل می شود که اغلب بر اساس اندازه و ارزش هلدینگ ها (از هرجای دیگر) است .5% تا 2%). اگر شما با استفاده از امکانات ذخیره سازی حرفه ای, شما می خواهید به بیمه طلا خود را, بیش از حد — یکی دیگر از اتهام در حال انجام.
• غیر مایع. طلای فیزیکی را نمی توان با فشار دادن دکمه یا تماس با یک کارگزار فروخت. حتی با فروشندگان اقدام برای شما, فروش می توانید روز یا هفته به حل و فصل, به علاوه شما باید به ترتیب برای حمل و نقل.
• نه سود ایجاد می کند و نه سود. سرمایه گذاری $1,000 در شمش اقدام به خرید period 1,000 — دوره. طلای فیزیکی سود یا سود سهام ایجاد نمی کند. تنها پتانسیل برای قدردانی است اگر یک جهش در قیمت است که اجازه می دهد تا شما را در سود فروش وجود دارد (و حتی که می تواند در زمان به خطر بیافتد, تلاش, و هزینه های مختلف ارزیابی است که همراه با فروش).

نحوه سرمایه گذاری در اوراق بهادار طلا

با توجه به زحمتی و محدودیت های شمش, اوراق بهادار طلا — در قالب سهام, بودجه, و یا گزینه های — اغلب یک انتخاب بهتر, به خصوص برای سرمایه گذاران تازه کار.

ممکن است به این زیبایی نباشند اما بی نهایت کاربردی ترند:

سهام طلا

خرید سهام شرکت در معدن, پالایش, و یا دیگر جنبه های کسب و کار تولید طلا یک راه برای بازی است. حدود 300 مورد از این شرکت ها با نام مستعار "معدنچیان" در بورس اوراق بهادار عمده ذکر شده اند. قیمت سهام خود را به طور کلی منعکس کننده حرکت فلز خود را. شورای جهانی طلا که یک گروه تجارت صنعتی است خاطرنشان می کند:" رشد و بازده سهام به سود مورد انتظار شرکت بستگی دارد نه فقط به ارزش طلا".

صندوقهای طلا و صندوقهای سرمایهگذاری مشترک

سرمایهگذاران محافظهکارتر میتوانند سهام صندوقهای سرمایهگذاری مشترک طلا محور یا صندوقهای قابل معامله در بورس را خریداری کنند. این صندوقها رویکردهای سرمایهگذاری متفاوتی دارند: صندوقهای سرمایهگذاری با پشتوانه طلا تمایل دارند مستقیما روی طلای فیزیکی سرمایهگذاری کنند در حالی که صندوقهای سرمایهگذاری مشترک به نفع سهام استخراج طلا هستند. برخی از صندوق ها در هر دو سرمایه گذاری می کنند. اما همه پیشنهاد یک مایع, کم هزینه ورود به بازار طلا است که متنوع تر, و بنابراین کم خطر, از خرید سهام بی درنگ.

گزینه های طلا

بیشتر چاشنی سرمایه گذاران ممکن است در نظر گرفتن یک گزینه در طلا سلف قرارداد. مانند هر گزینه مالی, این نشان دهنده حق-اما نه تعهد-به خرید و یا فروش یک دارایی (طلا در این مورد) در یک قیمت خاص در طول یک پنجره مشخص از زمان. شما می توانید گزینه ای را برای شرط بندی در مورد بالا رفتن یا پایین رفتن طلا خریداری کنید, و اگر بازار برعکس حرکت کند, تنها مبلغ کمی است که برای این گزینه پرداخت کرده اید.

تجارت گزینه های طلا در یک بخش از بورس کالای شیکاگو معروف به کامکس. گزینه های طلا را می توان در شمش طلا و یا در صندوقها طلا خریداری.

جوانب مثبت و منفی اوراق بهادار طلا

اوراق بهادار طلا مانند هر دارایی مالی دارای مزایا و معایبی است.

مزایای اوراق بهادار طلا

همراه با برخی از مزایای کلی مالکیت طلا, اوراق بهادار پیشنهاد:

• نقدینگی. معاملات در مبادلات عمده انجام می دهند, اوراق بهادار طلا هستند بدیهی است که راحت تر به خرید و فروش از شمش. بدون هزینه های ذخیره سازی, یا — گذشته از هر گونه مدیریت و یا حساب هزینه کارگزار خود و یا مدیر صندوق ممکن است شارژ.
• بازده مرکب. در حالی که سود سهام توسط معدنچیان معمولا در بهترین حالت متوسط است اما بیشتر از هیچ سود سهام نیست و این همان چیزی است که شما از طلای فیزیکی دریافت می کنید. و همچنین امکان قدردانی در قیمت سهام وجود دارد.
• سرمایه گذاری اولیه کم. مقرون به صرفه ترین راه برای سرمایه گذاری به طور کلی, صندوق های متقابل و صندوقها به شما اجازه در در بازی در هزینه به مراتب پایین تر. با قیمت نقطه ای از یک اونس طلا در اطراف 2 2,000, 1 180 برای یک سهم از سهام اسپرینت طلا و طلا (گلد) — برابر با 1/10هفتم از هر اونس طلا — است, خوب, نقطه در.

اشکالاتی از اوراق بهادار طلا

• نوسانات. همانطور که با هر شرکت یک معدنچی هزینه های عملیاتی ذخایر و مدیریت همه بازی یک عامل در عملکرد خود را. در نتیجه, قیمت سهام تمایل به بیشتر فرار: اگر غرق شمش 10%, سهام طلا اغلب نازل 15%. لین الدن استراتژیست سرمایه گذاری می گوید که معدنچیان قطعا "جنبه سوداگرانه بالاتری دارند" که فلزات و ارزهای گرانبها را دنبال می کند.
• خطرات سیستماتیک. عملکرد سهم یک شرکت استخراج طلا نیز در شرایط سیاسی و اقتصادی در کشور مادری خود منعکس می شود. برخی از بزرگترین عملیات در افریقا هستند, روسیه, و امریکا لاتین — مکان هایی که سهم خود را از تلاطم شناخته شده اند و اغلب توسط سرمایه گذاران اجتماعی و نهادی اجتناب.
• شما طلا ندارید. اوراق بهادار طلا کمتر از یک بازی خالص است. این ها نشان دهنده طلای فیزیکی هستند اما شما حق استفاده از این فلز را ندارید. بنابراین حفاظت در برابر یک ارز کاغذی و یا بحران بازار مالی است که فلز خود را فراهم نمی کند.

خط پایین

بنابراین, باید به شما برای طلا رفتن? هر چند که معمولا بخشی از گفتگو در زمان بحران اقتصادی و یا عدم اطمینان سیاسی می شود, طلا به عنوان بخشی از نمونه کارها خود را حس می کند در هر زمان — به عنوان یک تنوع از دارایی های خود را, اگر هیچ چیز دیگری.

اما اینکه چقدر سرمایه گذاری کنید و در چه شکلی سرمایه گذاری کنید به تحمل خود شما در برابر ریسک و تمایل به راحتی بستگی دارد.

جیم پروباسکو از دهه 1990 یک نویسنده و سردبیر مستقل است و صدها مقاله در مورد امور مالی شخصی و مطالب مرتبط با تجارت و کتابهای نویسنده و مطالب تدریس در زمینه تحصیلات موسیقی و سبک زندگی ارشد نوشته است و به عنوان سردبیر مجموعه ویژه خدمات پخش عمومی خدمت کرده و کمدی کوتاه رادیویی ایجاد کرده است. به عنوان سردبیر برای همدم مدیر فعالیت, جیم نوشت و مقالات متعدد توسط حرفه ای فعالیت با سالمندان در انواع تنظیمات شیوه زندگی استفاده می شود ویرایش و به عنوان مجری مهمان و مدرس در گروه کنتاکی پیری و کنفرانس زندگی مستقل و همچنین فعالیت مقیم کنفرانس حرفه ای در غرب میانه خدمت.جیم در تابلوهای چندین سازمان غیر انتفاعی در منطقه دیتون, اوهایو, از جمله کمیسیون هنرهای کترینگ, کمیته مشورتی فیلارمونیک دیتون, و مجموعه هنرهای دانشگاه دیتون. وی در گذشته رییس یک بنیاد تربیتی است که به معلمان و دانشجویان در منطقه مدرسه شهر کترینگ (اوهایو) خدمت می کند.جیم لیسانس خود را از دانشگاه اوهایو در زمینه هنرهای زیبا/موسیقی و کارشناسی ارشد خود را از دانشگاه ایالتی رایت در زمینه موسیقی دریافت کرد.